Detalles de la Demanda
Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, y su fundador Changpeng Zhao son objeto de una demanda federal de EE. UU. presentada por más de 300 familias estadounidenses que fueron víctimas de los ataques del 7 de octubre en Israel. Los demandantes, que incluyen un rehén liberado, sobrevivientes y familias de los fallecidos, alegan que Binance proporcionó a sabiendas una plataforma para la financiación del terrorismo. La denuncia afirma que entre 2017 y 2023, Binance procesó numerosas transacciones para Hamás y la Yihad Islámica Palestina (PIJ), sirviendo como "una herramienta de financiación clandestina que Binance ocultó deliberadamente a los reguladores estadounidenses".
Posición Legal y Postura del Tribunal
Un tribunal federal de EE. UU. ha rechazado la moción de Binance para desestimar las reclamaciones de complicidad. El tribunal distinguió el caso de los precedentes que involucran plataformas de redes sociales al destacar que Binance tenía un "deber independiente de actuar" según las regulaciones financieras de los Estados Unidos. Estas obligaciones requerían que el intercambio implementara programas integrales contra el lavado de dinero (AML), llevara a cabo la debida diligencia del cliente y presentara Informes de Actividades Sospechosas (SAR) para evitar el acceso al sistema financiero de EE. UU.
El juez descubrió que los demandantes argumentaron suficientemente que Binance era consciente de su papel en las actividades ilícitas "en tiempo real", en lugar de solo "en retrospectiva". El tribunal declaró que las acusaciones "capturan la ‘esencia’ de la responsabilidad de complicidad: que Binance y Zhao ‘participaron consciente y culpablemente’ en las fechorías de Hamás y PIJ".
Mecanismos Financieros de las Alegaciones
La demanda sostiene que Binance permitió de forma deliberada y sistemática la transferencia de más de mil millones de dólares a cuentas asociadas con Hamás, el IRGC, Hezbolá y el PIJ. Alega que el intercambio se estableció sin controles de cumplimiento adecuados, específicamente para atraer a actores ilícitos proporcionando un medio para transferir y ocultar fondos.
Según un archivo del Departamento de Justicia al que se hace referencia en el caso, estas violaciones incluyeron el procesamiento de transacciones desde billeteras de criptomonedas que los ejecutivos senior de Binance sabían que estaban vinculadas a organizaciones terroristas. El núcleo de la acusación es que Binance incumplió su deber legal de informar y prevenir estas transacciones, proporcionando así una "asistencia a sabiendas y sustancial" a los grupos.
Implicaciones para el Mercado y la Regulación
Esta demanda agrava significativamente las presiones legales y regulatorias a las que se enfrenta Binance. El intercambio ya ha sido objeto de escrutinio y sanciones por parte de los reguladores globales por incumplimientos. Las alegaciones de vínculos directos con la financiación del terrorismo representan una escalada grave con consecuencias potencialmente profundas para la reputación y las finanzas. El caso subraya el riesgo regulatorio continuo para el sector de las criptomonedas en general, destacando la necesidad imperativa de que los intercambios implementen protocolos estrictos de AML y Conozca a su Cliente (KYC). El resultado de esta demanda podría establecer un precedente legal crítico para la responsabilidad de las plataformas criptográficas en la prevención de la financiación ilícita y su responsabilidad bajo las leyes antiterroristas.
Edgen Crypto·Nov 25 2025, 03:34