Las estafas relacionadas con criptomonedas costaron a los singapurenses S$81.6 millones en el primer semestre de 2025, lo que representa casi el 18% de las pérdidas totales por estafas, siendo Tether, Bitcoin y Ethereum las principales criptomonedas involucradas.

Aumento de las estafas de criptomonedas en Singapur

Los singapurenses perdieron S$81.6 millones por estafas relacionadas con criptomonedas en la primera mitad de 2025, lo que representa aproximadamente el 18% del total de S$456 millones perdidos por estafas. Los datos de la Fuerza de Policía de Singapur (SPF) destacan el riesgo persistente y las tácticas cambiantes empleadas por los estafadores que apuntan a los activos digitales. Aunque los casos generales de estafas disminuyeron un 12.6% interanual, las estafas de criptomonedas siguen siendo una preocupación importante.

Criptomonedas clave involucradas

Tether (USDT), Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) fueron las principales criptomonedas utilizadas en estas estafas. La SPF señaló que la naturaleza irreversible y la trazabilidad limitada de las transacciones de criptomonedas hacen que la recuperación de activos sea un desafío, a diferencia de las transacciones bancarias tradicionales.

Medidas anti-estafa y recuperaciones

El Comando Anti-Estafas recuperó S$56.7 millones, incluyendo S$17 millones en criptomonedas, y evitó otros S$179 millones en pérdidas potenciales. Estos esfuerzos subrayan el compromiso de las autoridades para combatir el fraude de criptomonedas y proteger a los inversores.

Tácticas de estafa en evolución

Los estafadores emplean diversas tácticas, que incluyen dirigir a las víctimas a crear nuevas carteras de criptomonedas para supuestas inversiones y ofrecer pequeñas ganancias iniciales para atraer inversiones más grandes. Otros métodos incluyen el uso de malware disfrazado de asistentes comerciales o actualizaciones de carteras, videos deepfake de figuras públicas que respaldan criptomonedas y campañas de phishing que imitan a proveedores de servicios financieros legítimos.

Panorama regulatorio y protección del inversor

Singapur ha estado refinando activamente su marco regulatorio para los servicios de tokens de pago digital (DPT). Según la Ley de Servicios Financieros y Mercados (FSMA), todas las empresas de criptomonedas con sede en Singapur que ofrecen servicios en el extranjero deben tener licencia. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha implementado reglas para proteger a los inversores minoristas, incluida la segregación de activos de los clientes, la conciliación diaria de saldos y el fomento de custodios de terceros para la salvaguardia de activos digitales. Estas medidas tienen como objetivo fomentar la innovación al tiempo que mitigan los riesgos y salvaguardan los intereses de los inversores.

Contexto global y fragmentación regulatoria

El Informe Global de Regulación de Cripto de PwC 2025 destaca un panorama regulatorio bifurcado, con jurisdicciones como la UE, EE. UU., Singapur y Suiza estableciendo reglas claras. La regulación MiCAR de Europa define los activos digitales y proporciona reglas para la concesión de licencias, la divulgación, la integridad del mercado y la protección del consumidor. En contraste, jurisdicciones como India, Kenia y Turquía tienen marcos poco claros, lo que lleva a la ambigüedad legal y a un mayor riesgo de fraude.

Impacto y perspectivas futuras

La prevalencia de las estafas de criptomonedas en Singapur subraya la necesidad de una vigilancia continua y medidas proactivas para proteger a los inversores. La supervisión regulatoria mejorada, una mayor concienciación de los usuarios y la colaboración internacional son cruciales para abordar los desafíos cambiantes que plantea la ciberdelincuencia financiera en el espacio de los activos digitales.