Estudio revela que la presión del gobierno de EE. UU. impulsa el cierre de cuentas bancarias de empresas de criptomonedas

Edgen Crypto·Jan 12 2026, 06:44

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Puntos Clave

Un nuevo análisis indica que la presión del gobierno de EE. UU., y no una evaluación de riesgo independiente por parte de los bancos, es el principal impulsor de la ola de cierres de cuentas que afectan a las empresas de criptomonedas. Esta práctica, conocida como "desriesgo", está creando obstáculos operativos significativos para la industria de activos digitales y ha provocado llamados a una reforma legislativa.

Mandato Gubernamental: Un estudio realizado por el analista Nicholas Anthony concluye que las instituciones financieras están cerrando cuentas relacionadas con criptomonedas principalmente debido a la presión de las agencias federales.
Práctica de "Desriesgo": Los bancos están terminando relaciones con sectores enteros considerados de alto riesgo por los reguladores, en lugar de evaluar el riesgo individual del cliente, para evitar posibles sanciones por incumplimiento.
Llamados a la Reforma: Los hallazgos han intensificado los llamados a reformar la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act) para proporcionar directrices más claras y evitar la focalización indirecta de la industria cripto.

Estudio Encuentra Presión Gubernamental Detrás de la Mayoría de Cierres de Cuentas Cripto en EE. UU.

Una porción significativa de los cierres de cuentas bancarias que afectan a la industria de criptomonedas en EE. UU. se deriva directamente de la presión gubernamental, no de las decisiones de riesgo independientes de las instituciones financieras, según un nuevo estudio del analista Nicholas Anthony. La investigación destaca una tendencia en la que los bancos se involucran en la "desriesgificación" —terminando servicios para categorías enteras de clientes, como las empresas de criptomonedas— para evitar el escrutinio y las posibles sanciones de los reguladores. Esto convierte eficazmente a los bancos en agentes de la política gubernamental, creando un entorno operativo hostil para las empresas de activos digitales que de otro modo podrían cumplir plenamente con las normativas.

El Escrutinio Regulatorio Impulsa Llamados a Reformar la Ley de Secreto Bancario

La sostenida represión regulatoria ha provocado llamados a reformar la Ley de Secreto Bancario (BSA), una pieza clave de legislación que rige la supervisión financiera. Los críticos argumentan que el marco actual permite a los reguladores ejercer una influencia indebida, obligando a los bancos a deshacerse de negocios legítimos. Esta hostilidad sostenida aumenta los riesgos operativos para las empresas de criptomonedas con sede en EE. UU., forzándolas potencialmente a buscar soluciones bancarias menos estables en el extranjero. La incertidumbre sofoca la innovación nacional y disuade la inversión en el sector cripto estadounidense, creando una perspectiva negativa para proyectos y tokens con fuertes lazos con entidades de EE. UU.