La norma de "viaje" cripto en Australia entra en vigor el 1 de julio sin umbral mínimo

La norma de "viaje" cripto en Australia entra en vigor el 1 de julio, exigiendo a todos los exchanges regulados que operan en el país recopilar información de identidad del remitente y del destinatario en cada transferencia — sin un umbral de valor mínimo — alineando la jurisdicción con normas similares en la UE, EE. UU. y el Reino Unido.

"La norma de viaje no es específica de las criptomonedas. Ya se aplica en todos los servicios financieros y se ha implementado en lugares como Singapur, Estados Unidos, Nueva Zelanda y el Reino Unido", dijo Gabby Lewis, jefa de fraude y delitos financieros del exchange australiano Swyftx. "Australia ahora sigue el mismo camino".

La norma, aplicada por el Centro Australiano de Reportes y Análisis de Transacciones, exige que los usuarios proporcionen el nombre de la persona a quien envían o de quien reciben criptoactivos, así como el nombre de la plataforma. Las transferencias desde un exchange regulado a una billetera de autocustodia harán que los usuarios deban verificar que son propietarios de esa dirección. A diferencia de EE. UU., que solo recopila información sobre transferencias a partir de los $3,000, Australia no ha establecido un umbral mínimo, alineándose con Francia, Países Bajos y Japón.

La norma tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y las estafas al aumentar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos. El parlamento australiano aprobó la medida en 2024, y algunos exchanges, incluidos Kraken y CoinJar, ya han comenzado a implementarla antes de la fecha límite.

Lo que exige la norma

A partir del 1 de julio, todo criptoactivo enviado y recibido en exchanges regulados localmente exigirá que los usuarios proporcionen información adicional, como el nombre de la persona a quien se envía o de quien se recibe el criptoactivo, y el nombre de la plataforma. Para la mayoría de los usuarios de exchanges, "el impacto debería ser muy limitado", dijo Lewis. "Proporcionarán los datos requeridos una vez, y luego se guardarán para uso futuro".

Las transferencias desde un exchange regulado a una dirección de autocustodia, como una billetera de almacenamiento en frío, harán que el usuario deba verificar y declarar que es el propietario de esa dirección. "Generalmente hablamos de una confirmación rápida de que la billetera es suya", dijo Lewis. "Los pasos adicionales entran en vigor principalmente para transferencias que involucran a otra parte o a otro exchange".

Reacción de la industria y los usuarios

Algunos exchanges de criptoactivos que operan en Australia ya han comenzado a implementar la norma de viaje. Kraken comenzó el 31 de marzo y CoinJar comenzó el 30 de junio. Las normas alinean a Australia con la guía de 2019 del Grupo de Acción Financiera Internacional, que extendió por primera vez la norma de viaje a los criptoactivos.

Los usuarios de criptoactivos en línea han dado reacciones mixtas. "Con estas nuevas normas, olvídate de enviar criptoactivos de forma anónima", escribió un usuario de Reddit. Otro dijo que "estaba pensando en mover todo a almacenamiento en frío ahora". Pero otros usuarios respondieron que "las plataformas reguladas nunca fueron anónimas" y que la norma es "menos problemática de lo que parece, a menos que ya estés involucrado en actividades que interesarían a las autoridades".

La norma podría reducir la actividad impulsada por el anonimato en los exchanges australianos, empujando potencialmente a algunos usuarios hacia billeteras de autocustodia o plataformas descentralizadas. Podría aumentar los costos de cumplimiento para los exchanges, pero también legitimar el mercado cripto australiano al alinearse con los estándares internacionales, atrayendo potencialmente a inversores institucionales que buscan claridad regulatoria.

Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.