Puntos clave:
La clase en Estados Unidos se define menos por los ingresos por sí solos que por cómo las personas gastan, ahorran y se preocupan, según muestra una nueva encuesta del Wall Street Journal a 2000 adultos.
Solo el 39% de los estadounidenses se identifica como clase media, mientras que el 31% se considera clase trabajadora y el 22% clase media alta, de acuerdo con una encuesta del Wall Street Journal realizada del 7 al 18 de mayo a 2000 adultos, que encontró que la identidad de clase depende tanto del estilo de vida como de los ingresos.
"La clase es una experiencia vivida, no solo un tramo impositivo", dijo Aaron Zitner, reportero y editor en la oficina del Journal en Washington que cubre cambios demográficos y económicos. "La forma en que las personas responden preguntas sobre vacaciones, reparaciones del hogar y sobras de comida nos dice más sobre su identidad de clase que su formulario W-2".
La encuesta, con un margen de error de más o menos 2.2 puntos porcentuales, preguntó a los encuestados sobre hábitos de ocio, ansiedades financieras, finanzas personales y características del hogar. Entre los hallazgos: los encuestados de clase alta tenían mucho más probabilidades de tener pasaporte, tomar vacaciones anuales y volar hacia ellas, mientras que los encuestados de clase trabajadora eran más propensos a hacer sus propias labores de jardinería, reparaciones del hogar y reportar que los precios de la gasolina afectan su presupuesto familiar. En finanzas personales, el 39% de los encuestados de clase media dijo que tendría dificultades para pagar un gasto inesperado de $500, en comparación con porcentajes mucho menores entre los grupos de clase alta y media alta.
Los hallazgos muestran cómo la ansiedad económica persiste incluso entre estadounidenses que, según las medidas de la Oficina del Censo, se sitúan cómodamente en la clase media. El quintil medio de la oficina —hogares que ganan entre $65,100 y $105,500— se superpone significativamente con el 39% que se identifica como clase media, y sin embargo muchos en ese grupo reportan deudas de tarjetas de crédito, ahorros insuficientes para la jubilación y la sensación de que su situación financiera ha empeorado en el último año.
El diseño de la encuesta refleja una desviación deliberada de las definiciones de clase basadas puramente en los ingresos. Los encuestados fueron puntuados en cinco categorías con igual ponderación —ingresos, ocio y recreación, ansiedades y tensiones, finanzas personales y características del hogar— para determinar a qué clase se asemejan más. La autoidentificación de un encuestado a menudo divergía de la categoría en la que sus respuestas lo situaban, según muestran los datos.
Los ingresos por sí solos no cuentan toda la historia
La Oficina del Censo divide a los asalariados estadounidenses en cinco quintiles del 20% cada uno. Los hogares con menores ingresos ganan hasta $34,500 anuales; el segundo quintil gana hasta $65,100; el quintil medio llega hasta $105,500; el cuarto hasta $175,700; y el quintil superior gana por encima de eso. Sin embargo, la encuesta del WSJ encontró que la identidad de clase dentro de estas bandas varía ampliamente en función de factores no relacionados con los ingresos.
Por ejemplo, ser propietario de una vivienda, poseer acciones y describir su trabajo más reciente como de cuello blanco se correlacionaron fuertemente con identificarse como clase media alta o clase alta. Por el contrario, vivir en un hogar de un solo ingreso, hacer las propias reparaciones del hogar y preocuparse por los precios de la gasolina fueron marcadores más comunes entre los encuestados de clase trabajadora y clase baja.
La brecha de la ansiedad
La encuesta reveló una marcada división en la seguridad financiera entre las líneas de clase. Cuando se les preguntó si tenían suficientes ahorros para jubilarse cómodamente, las respuestas afirmativas se concentraron entre las clases alta y media alta. Una mayoría de los encuestados de clase trabajadora y clase baja respondió que no. De manera similar, la proporción de encuestados que mantienen deudas de tarjetas de crédito que no pueden pagar mes a mes fue más alta entre las clases baja y trabajadora.
La pregunta de si los encuestados sentían que estaban donde pensaban que estarían financieramente en esta etapa de la vida produjo una división que seguía de cerca la clase: los encuestados de clase alta tenían aproximadamente el doble de probabilidades que los de clase trabajadora de responder que sí.
Lo que significa
La encuesta llega en un momento en que la economía estadounidense envía señales mixtas. El desempleo se mantiene bajo según los estándares históricos, pero la confianza del consumidor ha sido volátil y la inflación ha erosionado el poder adquisitivo de muchos hogares. La brecha entre los indicadores macroeconómicos y la experiencia vivida —lo que los economistas a veces llaman "vibecession"— es visible en los datos de la encuesta sobre ansiedad financiera.
Para inversores y formuladores de políticas, la encuesta ofrece un recordatorio de que los datos agregados de ingresos pueden ocultar divergencias significativas en cómo los estadounidenses experimentan la economía. El gasto del consumidor, que representa aproximadamente dos tercios del PIB de EE. UU., puede estar moldeado tanto por estas ansiedades basadas en la clase como por las cifras generales de crecimiento salarial.
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
