Détails de la Poursuite
Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, et son fondateur Changpeng Zhao font l'objet d'une poursuite fédérale américaine déposée par plus de 300 familles américaines victimes des attaques du 7 octobre en Israël. Les plaignants, qui comprennent un otage libéré, des survivants et des familles des défunts, allèguent que Binance a sciemment fourni une plateforme pour le financement du terrorisme. La plainte affirme qu'entre 2017 et 2023, Binance a traité de nombreuses transactions pour le Hamas et le Jihad islamique palestinien (PIJ), servant d'« outil de financement clandestin que Binance a délibérément caché aux régulateurs américains ».
Position juridique et position du tribunal
Un tribunal fédéral américain a rejeté la requête de Binance visant à rejeter les allégations de complicité. Le tribunal a distingué l'affaire des précédents impliquant des plateformes de médias sociaux en soulignant que Binance avait un « devoir d'agir indépendant » en vertu des réglementations financières des États-Unis. Ces obligations exigeaient que la bourse mette en œuvre des programmes complets de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), procède à la diligence raisonnable des clients et dépose des rapports d'activités suspectes (SAR) afin d'empêcher l'accès au système financier américain.
Le juge a estimé que les plaignants avaient suffisamment démontré que Binance était consciente de son rôle dans les activités illicites « en temps réel », plutôt que seulement « rétrospectivement ». Le tribunal a déclaré que les allégations « capturent l'“essence” de la responsabilité de complicité : que Binance et Zhao ‘ont participé consciemment et coupablement’ aux méfaits du Hamas et du PIJ ».
Mécanismes Financiers des Allégations
La poursuite affirme que Binance a délibérément et systématiquement permis le transfert de plus d'un milliard de dollars vers des comptes associés au Hamas, à l'IRGC, au Hezbollah et au PIJ. Elle allègue que la bourse a été établie sans contrôles de conformité adéquats, spécifiquement pour attirer des acteurs illicites en fournissant un moyen de transférer et de dissimuler des fonds.
Selon un dossier du ministère de la Justice référencé dans l'affaire, ces violations comprenaient le traitement de transactions à partir de portefeuilles de cryptomonnaies que les cadres supérieurs de Binance savaient être liés à des organisations terroristes. Le cœur de l'accusation est que Binance a manqué à son devoir légal de signaler et de prévenir ces transactions, fournissant ainsi une « assistance consciente et substantielle » aux groupes.
Implications pour le marché et la réglementation
Cette poursuite aggrave considérablement les pressions juridiques et réglementaires auxquelles Binance est confrontée. La bourse a déjà fait l'objet d'un examen minutieux et de sanctions de la part des régulateurs mondiaux pour non-conformité. Les allégations de liens directs avec le financement du terrorisme représentent une escalade grave avec des conséquences potentiellement profondes sur la réputation et les finances. L'affaire souligne le risque réglementaire continu pour le secteur des cryptomonnaies dans son ensemble, soulignant l'impératif pour les bourses de mettre en œuvre des protocoles stricts de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). L'issue de cette poursuite pourrait créer un précédent juridique essentiel pour la responsabilité des plateformes cryptographiques dans la prévention du financement illicite et leur responsabilité en vertu des lois antiterroristes.
Edgen Crypto·Nov 25 2025, 03:34