Les escroqueries liées aux cryptomonnaies ont coûté 81,6 millions de dollars singapouriens aux Singapouriens au premier semestre 2025, représentant près de 18% du total des pertes dues aux escroqueries, avec Tether, Bitcoin et Ethereum comme principales cryptomonnaies impliquées.

Forte hausse des escroqueries aux cryptomonnaies à Singapour

Les Singapouriens ont perdu 81,6 millions de dollars singapouriens à cause d'escroqueries liées aux cryptomonnaies au premier semestre 2025, ce qui représente environ 18% du total des 456 millions de dollars singapouriens perdus à cause des escroqueries. Les données de la Force de Police de Singapour (SPF) soulignent le risque persistant et les tactiques évolutives employées par les fraudeurs ciblant les actifs numériques. Bien que le nombre total de cas d'escroqueries ait diminué de 12,6% d'une année sur l'autre, les escroqueries aux cryptomonnaies restent une préoccupation majeure.

Principales cryptomonnaies impliquées

Tether (USDT), Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) ont été les principales cryptomonnaies utilisées dans ces escroqueries. La SPF a noté que la nature irréversible et la traçabilité limitée des transactions de cryptomonnaies rendent le recouvrement des actifs difficile, contrairement aux transactions bancaires traditionnelles.

Mesures anti-escroqueries et recouvrements

Le Commandement anti-escroqueries a récupéré 56,7 millions de dollars singapouriens, dont 17 millions de dollars singapouriens en cryptomonnaies, et a empêché 179 millions de dollars singapouriens supplémentaires de pertes potentielles. Ces efforts soulignent l'engagement des autorités à lutter contre la fraude aux cryptomonnaies et à protéger les investisseurs.

Tactiques d'escroquerie en évolution

Les escrocs emploient diverses tactiques, notamment en demandant aux victimes de créer de nouveaux portefeuilles de cryptomonnaies pour de prétendus investissements et en offrant de petits profits initiaux pour inciter à des investissements plus importants. D'autres méthodes incluent l'utilisation de logiciels malveillants déguisés en assistants de trading ou en mises à niveau de portefeuille, des vidéos deepfake de personnalités publiques approuvant les cryptomonnaies, et des campagnes de phishing imitant des fournisseurs de services financiers légitimes.

Paysage réglementaire et protection des investisseurs

Singapour a activement affiné son cadre réglementaire pour les services de jetons de paiement numérique (DPT). En vertu de la Loi sur les services financiers et les marchés (FSMA), toutes les entreprises de cryptomonnaies basées à Singapour offrant des services à l'étranger doivent être agréées. L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a mis en œuvre des règles pour protéger les investisseurs de détail, y compris la ségrégation des actifs des clients, la réconciliation quotidienne des soldes et l'encouragement de dépositaires tiers pour la garde sécurisée des actifs numériques. Ces mesures visent à favoriser l'innovation tout en atténuant les risques et en protégeant les intérêts des investisseurs.

Contexte mondial et fragmentation réglementaire

Le Rapport mondial sur la réglementation des cryptomonnaies 2025 de PwC met en évidence un paysage réglementaire bifurqué, avec des juridictions comme l'UE, les États-Unis, Singapour et la Suisse établissant des règles claires. La réglementation MiCAR de l'Europe définit les actifs numériques et fournit des règles pour l'octroi de licences, la divulgation, l'intégrité du marché et la protection des consommateurs. En revanche, des juridictions telles que l'Inde, le Kenya et la Turquie ont des cadres flous, ce qui entraîne une ambiguïté juridique et des risques accrus de fraude.

Impact et perspectives d'avenir

La prévalence des escroqueries aux cryptomonnaies à Singapour souligne la nécessité d'une vigilance continue et de mesures proactives pour protéger les investisseurs. Un contrôle réglementaire renforcé, une sensibilisation accrue des utilisateurs et une collaboration internationale sont cruciaux pour relever les défis évolutifs posés par la cybercriminalité financière dans l'espace des actifs numériques.