La Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), qui soutient le marché boursier américain, a annoncé qu'elle intégrerait l'infrastructure de Chainlink pour construire sa Collateral AppChain, une plateforme conçue pour apporter une efficacité 24h/24 et 7j/7 à la gestion des garanties.
« En s'appuyant sur la tokenisation et la technologie des registres distribués pour moderniser la mobilité des garanties, notre objectif est de permettre une gestion des garanties 24h/24 et 7j/7, en temps quasi réel, sur les marchés mondiaux et les blockchains », a déclaré Nadine Chakar, directrice générale et responsable mondiale des actifs numériques de la DTCC, dans un communiqué.
La nouvelle plateforme, dont la mise en service est prévue au quatrième trimestre 2026, fonctionnera sur une blockchain Hyperledger Besu. Elle utilisera le Runtime Environment (CRE) de Chainlink pour gérer les données et l'automatisation du prix des actifs, de l'évaluation, de la marge et du règlement. Cela remplace les intégrations de données ponctuelles par un cadre réutilisable, visant à réduire les délais dans un système où les actifs sont souvent cloisonnés entre différentes institutions et fuseaux horaires.
Cette initiative représente l'une des adoptions les plus significatives de la blockchain par la finance traditionnelle, compte tenu de l'envergure de la DTCC. La firme a traité 4,7 billiards de dollars de transactions sur titres en 2025 et détenait 114 billions de dollars d'actifs en garde. Le partenariat s'appuie sur un projet pilote de 2024, Smart NAV, impliquant JPMorgan, BNY Mellon et Franklin Templeton pour tester l'utilisation de Chainlink afin d'amener les données des fonds communs de placement on-chain.
Faire le pont entre TradFi et finance on-chain
Le problème central que la Collateral AppChain vise à résoudre est la fragmentation et l'inefficacité du système de garanties actuel. En tokenisant les garanties et en utilisant des contrats intelligents pour l'automatisation, la plateforme est conçue pour libérer du capital et réduire les erreurs de réconciliation.
Le CRE de Chainlink servira de couche d'orchestration, coordonnant les flux de travail pour les vérifications d'éligibilité, l'optimisation des garanties et les instructions de règlement à travers les blockchains et les systèmes hérités. « La gestion des garanties est l'application phare que la finance institutionnelle attendait du secteur de la blockchain », a déclaré Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, ajoutant que le CRE peut « rassembler et orchestrer de nombreux flux critiques de manière sécurisée, privée et conforme ».
Les ambitions de la DTCC en matière de blockchain vont au-delà de ce seul projet. L'organisation a récemment annoncé que plus de 50 entreprises ont rejoint un groupe de travail pour une plateforme de services tokenisés distincte, avec un test de transaction en direct limité prévu pour juillet et un lancement complet prévu pour octobre. Cela indique une poussée stratégique large vers l'exploitation de la technologie des registres distribués dans l'ensemble de ses opérations.
Cet article est à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
