Points clés à retenir :
La classe en Amérique se définit moins par le seul revenu que par la façon dont les gens dépensent, épargnent et s'inquiètent, révèle un nouveau sondage du Wall Street Journal auprès de 2 000 adultes.
Seulement 39 % des Américains s'identifient comme classe moyenne, tandis que 31 % se disent classe ouvrière et 22 % classe moyenne supérieure, selon un sondage du Wall Street Journal mené du 7 au 18 mai auprès de 2 000 adultes, qui a révélé que l'identité de classe dépend autant du mode de vie que du revenu.
« La classe est une expérience vécue, pas seulement une tranche d'imposition », a déclaré Aaron Zitner, journaliste et rédacteur au bureau du Journal à Washington, qui couvre les changements démographiques et économiques. « La manière dont les gens répondent aux questions sur les vacances, les réparations domestiques et les restes de nourriture en dit plus sur leur identité de classe que leur déclaration de revenus. »
Le sondage, avec une marge d'erreur de plus ou moins 2,2 points de pourcentage, a interrogé les participants sur leurs habitudes de loisirs, leurs angoisses financières, leurs finances personnelles et les caractéristiques de leur foyer. Parmi les conclusions : les répondants de la classe supérieure étaient bien plus susceptibles de posséder un passeport, de prendre des vacances annuelles et de voyager en avion, tandis que les répondants de la classe ouvrière étaient plus enclins à entretenir eux-mêmes leur jardin, à effectuer des réparations domestiques et à déclarer que le prix de l'essence pèse sur leur budget familial. Sur le plan des finances personnelles, 39 % des répondants de la classe moyenne ont déclaré qu'ils auraient des difficultés à payer une dépense imprévue de 500 $, contre des proportions bien plus faibles parmi les groupes des classes supérieure et moyenne supérieure.
Ces résultats montrent comment l'anxiété économique persiste même chez les Américains qui, selon les mesures du Bureau du recensement, se situent confortablement au milieu. Le quintile médian du Bureau — les ménages gagnant entre 65 100 $ et 105 500 $ — recoupe significativement les 39 % qui s'identifient comme classe moyenne, pourtant beaucoup dans ce groupe déclarent avoir des dettes de carte de crédit, une épargne-retraite insuffisante et le sentiment que leur situation financière s'est dégradée au cours de l'année écoulée.
La conception du sondage reflète une rupture délibérée avec les définitions de classe purement basées sur le revenu. Les répondants ont été notés sur cinq catégories pondérées de manière égale — revenu, loisirs et détente, angoisses et stress, finances personnelles, et caractéristiques du foyer — pour déterminer à quelle classe ils ressemblent le plus. Les données montrent que l'auto-identification d'un répondant divergeait souvent de la catégorie dans laquelle ses réponses le plaçaient.
Le revenu seul ne dit pas tout
Le Bureau du recensement divise les salariés américains en cinq quintiles de 20 % chacun. Les ménages aux revenus les plus faibles gagnent jusqu'à 34 500 $ par an ; le deuxième quintile gagne jusqu'à 65 100 $ ; le quintile médian plafonne à 105 500 $ ; le quatrième à 175 700 $ ; et le quintile supérieur gagne au-dessus de ce seuil. Pourtant, le sondage du WSJ a révélé que l'identité de classe au sein de ces fourchettes varie considérablement en fonction de facteurs autres que le revenu.
Par exemple, le fait de posséder une maison, de détenir des actions et de décrire son dernier emploi comme celui d'un col blanc étaient tous fortement corrélés à l'identification comme classe moyenne supérieure ou supérieure. À l'inverse, vivre dans un foyer à revenu unique, effectuer soi-même ses réparations domestiques et s'inquiéter du prix de l'essence étaient des marqueurs plus courants parmi les répondants de la classe ouvrière et de la classe inférieure.
Le fossé de l'anxiété
Le sondage a révélé un fossé marqué en matière de sécurité financière entre les classes. Interrogés sur le point de savoir s'ils avaient suffisamment d'épargne pour prendre une retraite confortable, les réponses affirmatives étaient concentrées parmi les classes supérieure et moyenne supérieure. Une majorité de répondants des classes ouvrière et inférieure ont répondu non. De même, la proportion de répondants ayant des dettes de carte de crédit qu'ils ne peuvent pas rembourser d'un mois sur l'autre était la plus élevée parmi les classes inférieure et ouvrière.
La question de savoir si les répondants estimaient être là où ils pensaient être financièrement à ce stade de leur vie a produit une division qui suivait de près la classe : les répondants de la classe supérieure étaient environ deux fois plus susceptibles que ceux de la classe ouvrière de répondre oui.
Ce que cela signifie
Ce sondage intervient à un moment où l'économie américaine envoie des signaux mitigés. Le chômage reste bas selon les normes historiques, mais le moral des consommateurs a été volatile et l'inflation a érodé le pouvoir d'achat de nombreux ménages. L'écart entre les indicateurs macroéconomiques et l'expérience vécue — ce que les économistes appellent parfois la « vibecession » — est visible dans les données du sondage sur l'anxiété financière.
Pour les investisseurs et les décideurs politiques, ce sondage rappelle que les données agrégées sur les revenus peuvent masquer des divergences significatives dans la manière dont les Américains vivent l'économie. Les dépenses de consommation, qui représentent environ les deux tiers du PIB américain, pourraient être autant façonnées par ces angoisses liées à la classe que par les chiffres globaux de la croissance des salaires.
Cet article est fourni à titre d'information uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
