Edgen Crypto·Nov 06 2025, 13:24Coinbase Europe Limitedは、2021年から2022年にかけての取引監視システムにおける技術的エラーにより、アイルランド中央銀行と2,470万ドルの和解に至りました。これにより、取引の31%が影響を受けました。
米国を拠点とする暗号資産取引所 Coinbase の欧州関連会社である Coinbase Europe Limited は、アイルランド中央銀行 と 2,470万ドル（2,150万ユーロ） の和解に達しました。この和解は、2021年から2022年の間に発生したCoinbaseの取引監視システムの技術的障害に対処するものです。これらの障害により、不審な活動に対する取引のスクリーニングが部分的にしか行われず、影響を受けた期間中にCoinbase Europeの全取引の推定31%に影響を及ぼし、累積額は2,020億ドルを超えました。
この問題は、Coinbaseの21の監視「シナリオ」のうち5つに組み込まれた特定のコーディングエラーに起因しています。これらのエラーにより、取引所の内部コンプライアンスソフトウェアが、特殊文字を含む特定の暗号資産アドレスを完全にスクリーニングできませんでした。Coinbaseは内部テストを通じて問題を特定し、数週間以内にエラーを修正し、影響を受けたすべての取引の再レビューを開始しました。
このレビュー中に、約185,000件の取引がフラグ付けされ、約1,500万ドルに相当する約2,700件の不審な取引報告書（STR）が提出されました。Coinbaseは、これらの提出が違法行為を裏付けるものではなく、アイルランドのマネーロンダリング防止（AML）法に基づいて義務付けられたものであると述べています。アイルランド中央銀行は、2021年から2024年の間にCoinbaseのアイルランドにおける平均年間収益を4億8,000万ドルと推定し、これに基づいて罰金を算定しました。
今回の和解は、暗号資産取引所が堅牢なコンプライアンスインフラストラクチャを維持することに対する規制当局からの圧力がエスカレートしていることを強調しています。Coinbaseにとって、この罰金と監視システムの強化要件は、直接的な運用上および財務上の影響を意味します。この事件は、Coinbase Europe および大陸内で運営されている他の暗号資産取引所に対する他の欧州規制当局からの監視強化につながる可能性があり、ライセンスおよび運用要件に影響を与える可能性があります。このような事態は、集中型暗号資産プラットフォームのセキュリティと信頼性に関する一般の認識にも影響を与える可能性があり、透明かつ効果的なコンプライアンス対策の重要性を強調しています。
Coinbaseがコンプライアンスの欠陥に関して重大な規制措置に直面したのは、今回が初めてではありません。2023年には、同社はコンプライアンスプログラムの失敗疑惑に関してニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）と1億ドルで和解しました。この和解には、5,000万ドルの罰金と、コンプライアンス改善にさらに5,000万ドルを投資するという義務が含まれていました。NYDFSは、2021年後半にCoinbaseの取引監視システムが100,000件以上の未審査アラートのバックログを蓄積しており、強化されたデューデリジェンスを必要とする14,000人の顧客が未処理のままであったことを発見しました。これらの複合的な規制措置は、Coinbaseが急速なユーザーと取引量の増加に合わせてコンプライアンス能力を拡大する上で一貫した課題を浮き彫りにしています。**アンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）**規制に対する世界的な継続的な焦点は、デジタル資産およびWeb3技術の継続的な運用とより広範な機関投資家による採用にとって、堅牢でスケーラブルなコンプライアンスシステムが不可欠であることを意味します。