オーストラリアの暗号資産トラベルルールが7月1日に発効、最低基準額なし

オーストラリアの暗号資産トラベルルールが7月1日に発効し、国内で事業を行う規制対象のすべての暗号資産取引所に対し、最低価値基準額を設けず、すべての送金において送信者と受信者の本人確認情報の収集を義務付ける。これにより、同国はEU、米国、英国と同様のルールに準拠することとなる。

「トラベルルールは暗号資産に固有のものではない。これはすでに金融サービス全般に適用されており、シンガポール、米国、ニュージーランド、英国などの地域で導入されている」と、オーストラリアの取引所Swyftxで不正・金融犯罪部門の責任者を務めるギャビー・ルイス氏は述べた。「オーストラリアもこれに追随する形だ。」

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）が執行するこのルールでは、ユーザーは暗号資産の送金先または送金元の人物の氏名と、そのプラットフォーム名を提供する必要がある。規制対象の取引所からセルフカストディアルウォレットへの送金では、ユーザーはそのアドレスを自身が所有していることを確認するよう求められる。最低3,000ドル以上の送金についてのみ情報を収集する米国とは異なり、オーストラリアは最低基準額を設定しておらず、フランス、オランダ、日本と同様の基準を採用している。

このルールは、暗号資産送金のトレーサビリティを高めることで、マネーロンダリング、テロ資金調達、詐欺を防止することを目的としている。オーストラリア議会は2024年にこの措置を法制化し、KrakenやCoinJarを含む一部の取引所ではすでに期限に先立って導入を開始している。

ルールの内容

7月1日以降、国内で規制される取引所で送受信されるすべての暗号資産について、ユーザーは暗号資産の送金先または送金元の人物の氏名、およびプラットフォーム名などの追加情報を提供する必要がある。ほとんどの取引所ユーザーにとって「影響はごく限定的であるべきだ」とルイス氏は述べる。「必要な詳細情報を一度提供すれば、将来の利用に備えて保存される。」

規制対象の取引所からコールドストレージウォレットなどのセルフカストディアルアドレスへの送金では、ユーザーはそのアドレスの所有者であることを確認し宣言するよう求められる。「一般的には、ウォレットが自分たちのものであるという簡単な確認に過ぎない」とルイス氏は述べる。「追加の手順は主に、別の当事者や別の取引所が関与する送金に対して適用される。」

業界とユーザーの反応

オーストラリアで事業を行う一部の暗号資産取引所は、すでにトラベルルールの導入を開始している。Krakenは3月31日に開始し、CoinJarは6月30日に開始した。これらのルールにより、オーストラリアは、初めてトラベルルールを暗号資産に拡大した金融活動作業部会（FATF）の2019年ガイダンスに準拠することとなる。

オンライン上の暗号資産ユーザーからは様々な反応が出ている。「この新しいルールでは、暗号資産を匿名で送信することは不可能になる」とあるRedditユーザーは書き込んだ。別のユーザーは「今こそ全てをコールドストレージに移すことを検討している」と述べた。しかし他のユーザーは「規制対象のプラットフォームは元々匿名ではなかった」と反論し、このルールは「すでに当局が関心を持つような活動に関与していない限り、皆が言うほどの問題ではない」と述べている。

このルールは、オーストラリアの取引所における匿名性に依存した活動を減少させ、一部のユーザーをセルフカストディアルウォレットや分散型プラットフォームへと向かわせる可能性がある。取引所にとってはコンプライアンスコストが増加する一方で、国際基準に準拠することでオーストラリアの暗号資産市場の正当性が高まり、規制の明確性を求める機関投資家を引き付ける可能性もある。

本記事は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではない。