Binance、英国の投資家1700人からデリバティブ巡り2億ドルの集団訴訟

約1700人の英国投資家が、ロンドン高等裁判所においてBinanceおよび創業者チャンポン・ジャオ（CZ）氏に対し、少なくとも1億5000万ポンド（2億ドル）の損害賠償を求める訴訟を提起した。投資家側は、同取引所が規制当局の承認なく高リスクの暗号資産デリバティブを販売したと主張している。

Binanceの広報担当者はロイターに対し、同社は適切な法的手続きを通じてこれらの請求に対抗する方針であり、適用される法律に従って事業を運営する姿勢を引き続き堅持すると述べた。

原告側を代理する法律事務所KP Lawによると、Binanceが提供するレバレッジトークン、先物契約、オプション商品は、2000年金融サービス市場法（FSMA）に違反しているとされる。同事務所は、英金融行動監視機構（FCA）が2021年1月にリテール向け暗号デリバティブを禁止した後も、これらの商品は英国の顧客がアクセス可能な状態にあったと指摘した。フィナンシャル・タイムズ紙によれば、影響を受けた顧客の一人である財務管理担当のトマス・スータス氏は、投資が全額消失し10万ポンド（13万2400ドル）以上の損失を被ったという。

本訴訟は、Binanceに対する法的圧力の高まりに新たな一石を投じるものだ。同社は先ごろ、7月1日の期限までにEU加盟国から暗号資産市場規制（MiCA）に準拠したライセンスを取得できなかった。また、制裁対象のイラン人金融業者に関連する8億5000万ドルの取引を仲介したとの疑惑も浮上しており、Binanceはこれを否定している。本訴訟でBinanceに不利な判決が下されれば、無許可のプラットフォームが規制当局の承認なしに販売した商品に起因する損失に対し、法的責任を負うかどうかの先例となる可能性がある。

被告には、ケイマン諸島登録のBinance Holdings、UAE登録のNest Exchange、CZ氏、そしてBinanceの取引プラットフォームを運営する「身元不明の人物」が名を連ねている。Binanceの英国事業は2021年6月、FCAがBinance Markets Limitedに対し、書面による同意なしに英国での事業運営ができない旨を通知したことで大幅に制限された。

KP Lawは、影響を受けた顧客の全容を現在も特定中であると述べている。「影響を受けた英国顧客の正確な数は公には判明していないが、Binanceは世界最大級の暗号資産取引所であり、相当数のユーザーがこれらの問題にさらされていた可能性がある」と同事務所はコメントした。

本訴訟は、暗号資産業界が長年回避してきた問題を改めて提起する。すなわち、無許可のプラットフォームが高リスク商品を販売した場合、その損失を誰が負担するのか―プラットフォームか、それともトレーダーか。金融サービス市場法の下では、無許可の事業者によって組成された取引は執行不能と判断される可能性があり、顧客は元本と損失の返還を請求できる。この訴訟は、BinanceがMiCAライセンス取得に失敗し欧州の一部市場から撤退する中、同社の主要な拠点がUAEに残るというタイミングで提起された。

本記事は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではない。