制裁対象事業者、2025年に暗号資産で1000億ドルを移動

制裁対象となった国家や組織は昨年、1000億ドルの暗号資産取引を処理し、国際制裁を回避しながら武器計画やテロ活動に資金を供給した。

制裁対象事業者は2025年中に1000億ドルの暗号資産取引を処理し、国際制裁を回避しながらテロ資金調達や武器調達にデジタル資産を利用したことが、7月4日に公表された報告書で明らかになった。この金額は、制裁対象国および非国家主体がグローバル金融システムを回避するために暗号資産を利用する動きが大幅に拡大したことを示している。

「デジタル資産を通じた制裁回避の規模は、協調したグローバルな対応を必要とする水準に達している」と、データ提供を行ったブロックチェーン分析企業TRMラボのグローバル政策責任者、アリ・レッドボード氏は述べた。「国家主体や指定テロ組織が、合法的な投資家と同じ暗号資産インフラを利用しているため、探知と執行がはるかに複雑になっている。」

この1000億ドルという数字は、米国および国際的な制裁リストに掲載された事業体に関連する取引を網羅しており、国家主導の武器調達ネットワークやテロ資金調達活動を含む。報告書は特定の国やグループ別の内訳は示していないが、制裁対象国が規制されていない取引所やP2Pネットワークを通じて暗号資産を法定通貨に変換するより洗練された手法を開発するにつれ、取引量が増加していると指摘している。

制裁回避の仕組み

制裁対象事業体は、暗号資産市場を通じて価値を検知されずに移動するための多層システムを構築している。ミキサーやプライバシープロトコルを使用して取引経路を隠蔽し、マネーロンダリング対策が弱い管轄区域の店頭取引デスクを通じて資金を変換する。一部の事業体は、米国や欧州の規制当局の手の届かない独自の取引プラットフォームを設立していると報告書は述べている。

これらの手法は、東南アジアの詐欺犯罪拠点で確認されている手口と類似している。そこでは、人身売買された労働者が、米国の大規模言語モデル上に構築されたAI搭載ツールを使用して、数十カ国の被害者を標的にしている。AP通信が6月に発表した調査によると、ミャンマーの詐欺拠点の詐欺師らは、ChatGPTやGeminiを組み込んだ「Kongtian Intelligent Customer Acquisition」や「Global Social Traffic Navigation」と呼ばれるソフトウェアプラットフォームを使用し、100以上の言語でロマンス詐欺や投資詐欺を自動化している。TRMラボのブロックチェーン分析によると、これらの活動は数千万ドルの不正な暗号資産収益を生み出した。

規制当局の対応と市場への影響

1000億ドルという暴露は、暗号資産の不正資金における役割に対する規制当局の監視が世界的に強化される中で行われた。米財務省外国資産管理局（OFAC）は、制裁対象事業体に関連する暗号資産ウォレットアドレスを含むように制裁指定を拡大しており、FATF（金融活動作業部会）は加盟国間でのトラベルルールの執行強化を推進している。

報告書の調査結果は規制措置を加速させる可能性がある。ワシントンの議員らはすでに、暗号資産取引所に対し、より厳格なKYC（顧客確認）チェックの実施と、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）への不審取引報告を義務付ける法案を提出している。2025年12月に完全施行されたEUの暗号資産市場規制（MiCA）では、暗号資産サービスプロバイダーに顧客身份確認と1000ユーロを超える取引の報告がすでに義務付けられている。

暗号資産市場にとって、制裁回避データは弱気な背景要因をさらに強めている。CoinGeckoのデータによると、ビットコインは7月4日時点で約5万8500ドルで取引されており、10月の過去最高値から50％以上下落している。より厳格な執行の見通しは、すでに規制当局が未登録プラットフォームを標的にする中で減少している中央集権型取引所の取引高にさらに圧力をかける可能性がある。

報告書の著者らは、制裁対象事業体がプライバシーコインやレイヤー2ソリューションのさらなる活用を含む新たな回避手法を引き続き開発すると予想している。次のエスカレーションは、人間の介入なしに制裁回避を実行する完全に自動化されたAIエージェントを含む可能性があると警告している。

※本記事は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではありません。