Edgen Crypto·Nov 05 2025, 09:34기관 투자자들은 비트코인 보유에서 수동적 저장 방식을 넘어 수익을 추구하는 경향이 점점 커지고 있습니다. 이러한 추세는 수익 창출 전략에 내재된 위험에도 불구하고 신제품 출시와 상당한 기업 재무부 할당으로 나타나고 있습니다.
암호화폐 시장은 기관 투자자들이 비트코인 수동 보유에서 적극적인 수익 창출 전략으로 전환하는 명확한 변화를 보이고 있습니다. 이러한 발전은 최근 아랍 은행 스위스와 XBTO 간의 파트너십으로 강조되며, 고액 자산 관리 고객을 대상으로 하는 비트코인 수익 상품을 출시했습니다. 이러한 발전은 기업 채택 증가라는 더 넓은 추세와 일치하며, 2024년 비트코인 재무부는 크게 확장되었고, 다양한 디지털 자산 상품에 대한 기관의 관심이 커지고 있습니다.
아랍 은행 스위스는 XBTO와 협력하여 고액 자산 관리 고객을 위해 설계된 비트코인 수익 솔루션을 도입했습니다. 이 제품은 아랍 은행 스위스 브랜드로 운영되며 XBTO의 디지털 자산 관리 인프라를 활용합니다. 이는 적극적으로 관리되는 전략, 특히 XBTO의 독점적인 "다이아몬드 핸즈" 접근 방식을 사용하며, 이는 옵션 기반이며 선택된 시장 조건에서 수익을 창출하는 동시에 비트코인을 축적하도록 구성됩니다. 아랍 은행 스위스의 디지털 자산 책임자인 Romain Braud는 적절하게 관리되는 위험 프레임워크 내에서 비트코인 보유에서 수익을 창출하는 방법에 대한 자산 관리 고객의 수요가 증가하고 있다고 강조했습니다. 아랍 은행 스위스는 2019년 Taurus와의 보관 파트너십을 통해 디지털 자산 부문에 처음 진출했습니다. 아랍 은행 스위스와 XBTO의 이러한 이니셔티브는 다른 중앙 집중식 거래소들도 기관 고객을 위한 자체 수익형 비트코인 펀드를 출시하여 구조화된 BTC 소득에 대한 접근을 제공하고자 준비하고 있는 시점에 이루어졌습니다.
비트코인에 대한 기관 수익 상품의 도입은 시장의 성숙과 금융 기관이 디지털 자산에서 더 많은 유용성을 추출하기 위한 전략적 전환을 반영합니다. 기업 재무부는 2024년 비트코인 보유량이 31% 증가하여 998,374 BTC를 축적했습니다. 2025년 4월 현재 MicroStrategy는 553,555 BTC를 보유한 가장 큰 기업 보유자로 남아 있습니다. 이러한 추세는 **Jiuzi Holdings, Inc.**와 같은 신규 진입자로 확장되며, 이 회사는 디지털 자산 계획에서 최대 10억 달러를 SOLV 재단과의 파트너십을 통해 비트코인 스테이킹 및 수익 상품에 할당하고 있습니다. Jiuzi는 BNB Chain에서 가장 큰 비트코인 자산으로 식별되는 SolvBTC.BNB에 최대 10,000 비트코인을 배치할 계획이며, 자산은 기관 위험 통제 및 Chainlink가 감사하는 실시간 보유 증명에 의해 보호됩니다. 2025년 설문 조사에 따르면 기관 투자자의 83%가 암호화폐 할당을 늘릴 계획입니다. 이러한 기관 참여는 초당적인 GENIUS Act 및 CLARITY Act를 포함한 입법 발전으로 더욱 지원되며, 이는 스테이블코인, 시장 구조 및 디지털 자산 감독을 위한 규제 프레임워크를 제공합니다.
경제학자 Willem Schroé는 비트코인 재무부가 이제 대출, 합성 스테이킹 및 레이어 2 혁신과 같은 메커니즘을 통해 추가 비트코인을 생성할 수 있다고 강조했습니다. 그러나 Schroé는 높은 수익은 유동성 풀의 스마트 계약 취약점, 비영구적 손실 및 스테이킹 프로토콜의 슬래싱 위험을 포함한 비례적인 위험을 수반한다고 경고했습니다. 투자자들은 투명한 감사, 보유 증명 및 자체 보관 옵션을 입증하는 플랫폼을 우선시할 것을 권고합니다. 2022년 Celsius와 Voyager의 붕괴는 보유 증명 감사에도 불구하고 보관 취약점을 드러낸 선례 역할을 했습니다. XBTO의 최고 투자 책임자이자 자산 관리 책임자인 Javier Rodriguez-Alarcon은 엄격한 위험 관리 및 기관 감독을 통해 수탁 책임을 유지하면서 암호화폐를 통합하는 정교한 솔루션에 대한 수요를 강조했습니다.
비트코인의 역할은 단순한 디지털 가치 저장소를 넘어 생산적인 자본 형태이자 디지털 경제를 위한 근본적인 인프라 계층으로 진화하고 있습니다. 이러한 변화는 정교한 기관 배포 프레임워크의 개발을 촉진하고 있습니다. Web3 재무부는 정적 보유를 넘어 투명한 조건에서 스테이킹, 재스테이킹, 대출 또는 자본 토큰화가 가능한 활성 네트워크가 되고 있습니다. Citigroup, Fidelity, JPMorgan, Mastercard, Morgan Stanley, Visa를 포함한 전통 금융 기관들은 소비자에게 직접 암호화폐 제품을 제공하거나 제공할 계획입니다. 이러한 더 광범위한 기관 통합 및 규제 명확성은 암호화폐 시장의 상당한 성숙을 나타내며, 유동성 증가를 촉진하고 디지털 자산 관리의 지속적인 혁신을 육성합니다.