뉴욕주 금융 서비스국은 가상 화폐 활동에 참여하는 은행이 불법 금융 흐름을 막고 규제 준수를 강화하기 위해 블록체인 분석을 채택하도록 의무화했습니다.

경영 요약

뉴욕주 금융 서비스국(NYDFS)은 가상 화폐 운영에 참여하는 은행 기관에 블록체인 분석 도구를 통합하도록 지시하는 지침을 발표했습니다. 이 지침은 돈세탁, 테러 자금 조달 및 제재 회피와 같은 불법 활동을 완화하여 금융 생태계의 무결성을 보호하는 것을 목표로 합니다. 이 지침은 전통 금융 내에서 규정 준수 기술의 채택을 늘리고, 디지털 자산 규제에 대한 선례를 설정하며, 금융 기관의 운영 비용을 잠재적으로 높일 것으로 예상됩니다.

상세 내용

수요일, NYDFS는 은행들에게 가상 화폐 거래에서 포괄적인 위험 관리를 위해 블록체인 분석을 활용하도록 권고했습니다. 이 지침은 뉴욕의 암호화폐 기업들이 유사한 기술을 활용하도록 장려했던 2022년 성명을 기반으로 합니다. 애드리안 해리스 교육감은 적응성의 필요성을 강조하며 “전통 은행 기관이 가상 화폐 활동으로 확장함에 따라 규정 준수 기능은 새로운 위험을 완화하기 위해 새로운 도구와 기술을 도입하여 적응해야 합니다.”라고 말했습니다. 이 부서는 이러한 도구가 새로운 기술로 인해 발생하는 새롭고 진화하는 위협을 식별하고 완화하는 데 중요하다고 강조했습니다. 특정 응용 프로그램에는 위험에 대한 고객 지갑 스크리닝, 가상 자산 서비스 제공업체(VASPs)와 관련된 자금 확인, 불법 활동 노출 모니터링, 고객 활동 평가를 위한 실사 제어 강화가 포함됩니다.

시장 영향

이 규제 조치는 뉴욕 금융 기관의 운영 환경에 상당한 영향을 미쳐 첨단 규정 준수 기술에 투자하고 통합하도록 강제할 것으로 예상됩니다. 잠재적으로 운영 오버헤드를 증가시킬 수 있지만, 강화된 감독은 디지털 자산 부문 내에서 더 큰 합법성과 보안을 촉진하도록 설계되었습니다. 이 조치는 전통 은행이 디지털 자산 규정 준수에 접근하는 방식에 대한 선례를 설정하며, 이는 다른 전 세계 규제 기관에서 모방될 수 있습니다. 잠재적인 규정 준수 부담과 더 명확한 규제 지침 및 불법 금융 활동 감소의 이점 사이에서 시장 정서는 여전히 불확실합니다.

광범위한 맥락

NYDFS의 지침은 불법 금융 활동의 증가가 기록된 가운데 급증하는 가상 자산 생태계를 규제하려는 전 세계적인 관심 증가와 일치합니다. 보고서에 따르면 범죄 집단, 테러 조직 및 제재 대상 단체는 디지털 자산을 점점 더 많이 악용하고 있습니다. 예를 들어, 2024년에 ISIL-K는 조직 이전 및 기부를 위해 가상 자산을 사용한 것으로 보고되었습니다. 미국 재무부는 1억 달러 이상의 불법 거래 및 제재 회피를 용이하게 한 러시아 암호화폐 거래소 Garantex와 Grinex를 제재했습니다. 또한 분석에 따르면 범죄자들은 탈중앙화 거래소, 크로스체인 브릿지 및 스왑 서비스를 통해 210억 달러 이상을 이동했으며, 상당 부분은 북한 해킹 및 제재를 받는 이란 암호화폐 서비스와 관련이 있습니다. 이는 정교한 규제 및 법 집행 대응을 필요로 합니다. NYDFS 지침은 EU의 암호화폐 자산 시장(MiCA) 규정, **금융 행동 태스크 포스(FATF)**의 “여행 규칙” 개정 및 바젤 위원회의 암호화폐 자본 규칙을 포함한 광범위한 국제적 노력과 일치하며, 이 모든 것은 빠르게 진화하는 디지털 자산 공간에서 금융 범죄에 대응하고 시장 무결성을 강화하기 위한 강력한 프레임워크를 구축하는 것을 목표로 합니다.