Quantexa는 미국 중형 은행을 위한 클라우드 기반 자금세탁방지 솔루션을 도입했으며, 이는 주류 채택을 늘리고 규정 준수 요구를 높일 것으로 예상되는 새로운 스테이블코인 법안을 활용합니다.

세부 사항

데이터 및 분석 소프트웨어 회사인 Quantexa는 미국 중형 및 지역 은행을 위해 특별히 설계된 클라우드 기반 자금세탁방지(AML) 솔루션인 Cloud AML을 도입했습니다. Microsoft의 클라우드 컴퓨팅 플랫폼을 통해 제공되는 이 제품은 금융 범죄 조사에서 더 빠른 의사 결정을 가능하게 하고, 간접비를 줄이며, '오탐'을 최소화하는 것을 목표로 합니다. 이 이니셔티브는 전통 금융 내에서 스테이블코인 채택을 확대할 것으로 예상되는 2025년 미국 스테이블코인 국가 혁신 지도 및 설립법(GENIUS Act) 통과에 직접적으로 이어집니다.

금융 메커니즘 및 규제 프레임워크

2025년 7월 18일 법으로 서명된 GENIUS Act는 결제 스테이블코인에 대한 연방 규제 프레임워크를 수립합니다. 이 법안은 보험 예금 기관의 자회사 및 **통화감독청(OCC)**이 승인한 다른 법인이 스테이블코인을 발행하는 것을 허용합니다. 이는 준비금 관행, 감독, 집행, 은행 비밀법(BSA)/자금세탁방지(AML) 준수 및 파산에 대한 표준을 제시합니다. 특히, 이 법안은 연방 은행 규제 기관이 스테이블코인 보관을 위해 보유된 자산에 대해 추가 규제 자본을 요구하는 것을 금지하며, 스테이블코인 발행자가 이자 또는 수익을 지급하는 것을 허용하지 않아 전통적인 은행 예금과 구분됩니다.

비즈니스 전략 및 시장 포지셔닝

Quantexa의 출시는 전통 금융 기관들 사이에서 증가하는 스테이블코인 활동으로 인해 발생하는 규정 준수 요구를 충족시키기 위한 것입니다. Bank of America 및 Citigroup을 포함한 주요 은행들은 디지털 결제 및 토큰화된 예금을 위한 자체 스테이블코인을 개발하거나 발행할 계획을 확인했으며, JPMorgan Chase는 이미 JPM Coin을 운영하고 있습니다. 이러한 발전은 전통 금융이 디지털 달러의 규제된 제공자가 되기 위한 전략적 움직임을 나타냅니다. Quantexa의 솔루션은 특정 취약점을 대상으로 합니다. 중형 및 지역 은행은 대형 기관과 동일한 규제 기대치를 직면하지만, 종종 더 적은 자원과 오래된 기술을 보유합니다. 회사 설문 조사에 따르면 AML 전문가의 거의 절반이 오래된 시스템을 효과적인 금융 범죄 탐지의 주요 장벽으로 간주합니다.

시장 영향

Quantexa의 Cloud AML과 같은 솔루션의 도입은 스테이블코인이 금융 부문에 더 많이 통합됨에 따라 고급 규정 준수 도구에 대한 수요가 증가하고 있음을 강조합니다. GENIUS Act는 스테이블코인을 주류로 이끌고, 전통 은행에서 새로운 금융 상품 및 서비스를 창출할 것으로 예상됩니다. 이러한 규제 명확성은 전통 금융 기관이 디지털 자산에 더 적극적으로 참여할 의향이 있는 환경을 조성합니다. 그러나 이는 또한 강력한 AML 역량의 필요성을 증대시킵니다. AML 전문가의 36%는 디지털 자산이 5년 이내에 업계에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상합니다. 암호화폐 규정 준수 부문의 경쟁도 심화되고 있으며, Elliptic과 같은 블록체인 분석 회사는 이미 주요 금융 기관을 위한 스테이블코인 이동 추적 도구를 제공하고 있습니다.

전문가 의견

Quantexa 북미 금융 범죄 솔루션 책임자 Chris Bagnall은 은행들이 금융 범죄의 맥락에서 디지털 자산의 유입 및 유출을