14,000건의 위반 행위 적발 후 캘리포니아주, 암호화폐 ATM 42대 폐쇄

캘리포니아 규제 당국은 2024년 1월 1일 이후 14,000건 이상의 주 금융법 위반 사례가 기록됨에 따라 Hermes Bitcoin에 42개의 디지털 자산 키오스크를 폐쇄하고 주 내 운영을 영구적으로 중단하라고 명령했습니다.

금융보호혁신국(DFPI)은 5월 18일 발표한 합의문에서 "이 회사는 거래 한도, 수수료, 공시, 영수증, 자금 세탁 방지 준수와 관련된 여러 위반 행위를 저질렀다"고 밝혔습니다.

합의 내용에는 주 법정 상한선을 초과하는 수수료가 부과된 3,000건 이상의 거래와 14,120건의 부적절한 영수증 발행 사례가 상세히 기록되어 있습니다. DFPI에 따르면 Hermes는 고객 1인당 일일 한도인 1,000달러를 초과하여 수락하고 필요한 신원 확인 정보를 수집하지 않은 혐의도 받고 있습니다.

2026년 5월 20일까지 모든 키오스크를 폐쇄해야 하는 Hermes에 대한 이번 조치는 미네소타주의 주 전역 금지 조치와 주요 운영업체인 Bitcoin Depot의 최근 파산에 이어, 전국적으로 암호화폐 ATM에 대한 규제 강화 추세를 보여주는 사례입니다.

캘리포니아의 광범위한 암호화폐 키오스크 단속

이번 집행 조치는 디지털 자산 키오스크 운영업체에 대한 공식적인 감독 체계를 구축한 캘리포니아의 디지털 금융 자산법(DFAL)에서 비롯되었습니다. 이 법은 라이선스 취득을 의무화하고, 수수료를 5달러 또는 거래액의 15% 중 큰 금액으로 제한하며, 1인당 일일 거래액을 1,000달러로 제한합니다.

DFPI에 따르면, Hermes Bitcoin으로 사업을 운영하는 Anh Management, LLC는 이러한 규정을 조직적으로 위반했습니다. 이번 합의에는 990만 달러의 행정 과태료 부과 유예가 포함되어 있으며, 회사가 폐쇄 조건을 준수하지 않을 경우 이를 납부해야 합니다. 이번 조치는 2025년 말 Hermes와 관련 법인에 대해 유사한 규정 준수 실패로 내려진 중지 명령에 따른 것입니다.

국가적인 감시 추세

캘리포니아의 이러한 움직임은 고립된 사건이 아닙니다. 이는 사기를 조장하고 규제 사각지대에서 운영된다는 비판을 받아온 암호화폐 키오스크 산업을 억제하려는 주 정부 차원의 움직임이 확산되고 있음을 반영합니다.

이와 병행하여 미네소타주는 2026년 8월 1일부터 주 전역에서 암호화폐 ATM을 금지하는 법을 제정했습니다. 이 조치는 지역 은행이 암호화폐 수탁 서비스를 제공할 수 있도록 권한을 부여하여 기관 주도의 암호화폐 서비스와 독립형 키오스크 간의 명확한 규제 차별화를 꾀하는 광범위한 금융 법안의 일부였습니다. 주 정부의 이러한 추진은 북미 최대의 비트코인 ATM 제공업체 중 하나인 Bitcoin Depot이 법적 및 규제적 어려움 속에서 파산을 신청함에 따라 이루어졌습니다.

암호화폐 키오스크 운영업체들에게 Hermes Bitcoin 사례는 엄중한 경고가 됩니다. 14,000건 이상의 공시 위반과 수천 건의 규정 미준수 거래가 누적된 것은 필수적인 컴플라이언스 시스템을 구축하거나 준수하는 데 근본적인 실패가 있었음을 시사하며, 규제 당국은 더 이상 이러한 과실을 묵인하지 않겠다는 의지를 보이고 있습니다.

이 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.