科羅拉多州法院裁定牧師Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado透過其INDXcoin加密貨幣詐欺了300多名投資者339萬美元，影響了市場信任。

執行摘要

科羅拉多州法院裁定，線上牧師Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado實施了一項涉及INDXcoin和Sumcoin的339萬美元加密貨幣詐欺計畫。這對夫婦向他們的基督教社區推銷這些數位資產，聲稱受到神聖指示，但被發現濫用至少130萬美元的投資者資金用於個人奢華開支，而這些代幣本身則被認定一文不值。這項判決凸顯了監管機構對加密貨幣專案日益嚴格的審查，特別是那些採用欺騙性行銷手段的專案。

事件詳情

丹佛地區法院法官Heidi L. Kutcher裁定科羅拉多州證券專員勝訴，認定Regalado夫婦創建、推廣並向基督教社區成員出售了INDXcoin和Sumcoin。該計畫從2022年6月持續到2023年4月，僅INDXcoin就從300多名個人那裡籌集了約320萬美元，總投資者損失達339萬美元。

Regalado夫婦營運著自己的線上加密貨幣交易所Kingdom Wealth Exchange (KWE)，透過該交易所提供INDXcoin。他們聲稱「上帝」指示他們創建和出售代幣，並向投資者承諾財富，以此瞄準基督教社區。儘管有這些說法，科羅拉多州證券司的調查人員發現這對夫婦在加密貨幣方面沒有先前的經驗。據報導，第三方審計師的報告將INDXcoin代碼描述為不安全、不穩定且存在技術問題。法院最終認定這些代幣缺乏流動性且幾乎一文不值。

法庭上提交的證據表明，Regalado夫婦挪用了至少130萬美元的投資者資金，用於支持奢華生活方式，包括購買奢侈手袋、度假和房屋裝修。

市場影響

這項裁決對加密貨幣市場的聲譽產生了重大影響，特別是在投資者保護和監管監督方面。該案件凸顯了特定社區容易受到「親和詐騙」的攻擊，詐騙者利用群體（例如宗教社區）內的共同信任進行詐欺。法院的判決為針對欺詐性加密計畫採取更多法律行動樹立了先例，並可能導致對代幣發行和行銷制定更嚴格的指導方針，特別是針對吸引小眾社區的專案。

科羅拉多州證券司專員Tung Chan表示：「Regalado夫婦是21世紀的假先知，他們利用加密貨幣這項新興且有前景的技術，實施了一場老式的詐騙，受害者包括他們的教徒和其他人。」此案再次強調了需要強有力的州級監管執法，以保護小投資者免受數位資產領域新興證券詐欺形式的侵害。

更廣闊的背景

對Regalado夫婦的起訴符合對加密貨幣市場日益嚴格監管審查的更廣泛趨勢。包括**北美證券管理者協會 (NASAA)**在內的監管機構已將加密詐騙和親和詐騙列為投資者面臨的主要威脅。州證券監管機構正在積極評估法律和政策，並對參與欺詐性加密相關產品的個人和公司提起執法案件。這項持續的執法工作旨在減輕市場濫用和詐欺等風險，為合法的數位資產專案創造一個更透明、更安全的環境，同時清除冒充真正投資的欺詐計畫。