Önemli Çıkarımlar:
Kara listeye alınan ülkeler ve gruplar, geçen yıl uluslararası yaptırımları aşarak silah programlarını ve terör operasyonlarını finanse etmek için 100 milyar dolar değerinde kripto para işlemi gerçekleştirdi.
Kara listeye alınan kuruluşlar, 2025 yılı boyunca 100 milyar dolar değerinde kripto para işlemi gerçekleştirerek, uluslararası yaptırımları aşarken terörizm ve silah tedarikini finanse etmek için dijital varlıkları kullandı. 4 Temmuz'da yayımlanan bir rapora göre bu rakam, yaptırıma tabi devletler ve devlet dışı aktörler tarafından küresel finansal sistemi bypass etmek amacıyla kripto kullanımında önemli bir artışı temsil ediyor.
"Kripto varlıklar aracılığıyla yaptırımlardan kaçış hacmi, koordineli bir küresel müdahale gerektiren bir seviyeye ulaştı," dedi rapora veri sağlayan blockchain analiz firması TRM Labs'ın küresel politika başkanı Ari Redbord. "Devlet aktörlerinin ve belirlenmiş terör gruplarının, meşru yatırımcıların kullandığı aynı kripto altyapısını kullandığını görüyoruz, bu da tespit ve yaptırımı çok daha karmaşık hale getiriyor."
100 milyar dolarlık rakam, ABD ve uluslararası yaptırım listelerindeki kuruluşlarla bağlantılı işlemleri kapsıyor; buna devlet destekli silah tedarik ağları ve terörist finansman operasyonları da dahil. Rapor, toplamı belirli bir ülke veya gruba göre ayırmamakla birlikte, yaptırıma tabi ülkelerin kriptoyu düzenlemeye tabi olmayan borsalar ve eşler arası ağlar aracılığıyla itibari paraya dönüştürmek için daha sofistike yöntemler geliştirmesiyle hacmin arttığını belirtti.
Yaptırımlardan kaçış nasıl işliyor
Yaptırıma tabi kuruluşlar, kripto piyasalarında fark edilmeden değer aktarmak için çok katmanlı bir sistem inşa etti. İşlem izlerini gizlemek için karıştırıcılar ve gizlilik protokolleri kullanıyor, ardından fonları zayıf kara para aklama kontrollerine sahip yargı bölgelerindeki tezgah üstü masalar aracılığıyla dönüştürüyorlar. Rapora göre bazıları, ABD ve Avrupa düzenleyicilerinin erişiminin dışında faaliyet gösteren kendi borsa platformlarını kurmuş durumda.
Yöntemler, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık kamplarında belgelenen teknikleri yansıtıyor. Haziran ayında yayımlanan bir Associated Press araştırması, Myanmar'daki kamplardaki dolandırıcıların, ChatGPT ve Gemini'yi bünyesinde barındıran Kongtian Intelligent Customer Acquisition ve Global Social Traffic Navigation adlı yazılım platformlarını kullanarak 100'den fazla dilde romantik ve yatırım dolandırıcılığını otomatize ettiğini ortaya koydu. TRM Labs'ın blockchain analizine göre bu operasyonlar, on milyonlarca dolar değerinde yasadışı kripto geliri üretti.
Düzenleyici yanıt ve piyasa etkisi
100 milyar dolarlık açıklama, dünya genelindeki düzenleyicilerin kriptonun yasadışı finanstaki rolüne yönelik incelemelerini yoğunlaştırdığı bir dönemde geldi. ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi, yaptırım listesindeki kuruluşlarla bağlantılı kripto cüzdan adreslerini de kapsayacak şekilde yaptırım tanımlarını genişletirken, Mali Eylem Görev Gücü üye ülkeler arasında daha sıkı seyahat kuralı uygulaması için baskı yapıyor.
Raporun bulguları, düzenleyici adımları hızlandırabilir. Washington'daki yasa koyucular, kripto borsalarının daha sıkı müşterini tanı (KYC) kontrolleri uygulamasını ve şüpheli işlemleri Mali Suçlar Uygulama Ağı'na bildirmesini gerektiren yasa tasarıları önerdi. Aralık 2025'te tamamen yürürlüğe giren Avrupa Birliği'nin Kripto Varlık Piyasaları düzenlemesi halihazırda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşteri kimliklerini doğrulamasını ve 1.000 avroyu aşan işlemleri bildirmesini zorunlu kılıyor.
Kripto piyasası için yaptırım kaçış verileri, zaten düşüş eğiliminde olan bir tabloya ekleniyor. CoinGecko verilerine göre Bitcoin, 4 Temmuz itibarıyla yaklaşık 58.500 dolardan işlem görüyordu; bu, Ekim ayındaki rekor seviyesinden %50'den fazla bir düşüş anlamına geliyor. Daha sıkı uygulama beklentisi, düzenleyicilerin kayıtsız platformları hedef almasıyla zaten düşüşte olan merkezi borsalardaki işlem hacimlerini daha da baskılayabilir.
Raporun yazarları, yaptırıma tabi kuruluşların gizlilik coin'lerinin ve işlem takibini zorlaştıran katman-2 çözümlerinin daha fazla kullanımı da dahil olmak üzere yeni kaçış teknikleri geliştirmeye devam etmesini beklediklerini söyledi. Uyardıklarına göre bir sonraki tırmanış, insan müdahalesi olmadan yaptırımlardan kaçış gerçekleştiren tam otomatik yapay zeka ajanlarını içerebilir.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.
