Binance chuyển 144 triệu USD tiền đáng ngờ sau dàn xếp

Binance đã xử lý 144 triệu USD giao dịch rủi ro cao sau thỏa thuận dàn xếp 4,3 tỷ USD của Hoa Kỳ

Dữ liệu nội bộ được Financial Times xem xét cho thấy Binance đã không ngăn chặn được các hoạt động rủi ro cao đáng kể mặc dù đã đạt được thỏa thuận dàn xếp hình sự vào tháng 11 năm 2023 với Hoa Kỳ. Một mạng lưới gồm 13 tài khoản đã xử lý khoảng 1,7 tỷ USD giao dịch kể từ năm 2021. Điều quan trọng là khoảng 144 triệu USD trong số các giao dịch này đã xảy ra sau khi sàn giao dịch cam kết thắt chặt kiểm soát tài chính của mình, đặt ra nghi ngờ về hiệu quả của chương trình tuân thủ đã được cải cách.

Các tài khoản này được kết nối với người dùng ở các quốc gia bao gồm Venezuela, Brazil, Syria và Trung Quốc. Các chuyên gia quản lý cho rằng những phát hiện này có thể gây ra sự giám sát mới từ chính quyền Hoa Kỳ, những người trước đây đã phạt Binance vì không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ liên quan đến các nhóm và hoạt động bất hợp pháp.

Các tài khoản đáng ngờ đã xử lý hơn 270 triệu USD với các dấu hiệu cảnh báo lớn

Các ví dụ cụ thể từ dữ liệu nội bộ làm nổi bật các sai sót nghiêm trọng trong tuân thủ. Một tài khoản, được đăng ký bởi một phụ nữ Venezuela 25 tuổi, đã nhận hơn 177 triệu USD trong hai năm trong khi thay đổi chi tiết ngân hàng liên kết 647 lần chỉ trong 14 tháng. Các công tố viên cũ đã tuyên bố hành vi như vậy rất phù hợp với một doanh nghiệp chuyển tiền không đăng ký.

Một tài khoản khác, thuộc về một nhân viên ngân hàng cấp dưới ở Caracas, đã xử lý khoảng 93 triệu USD từ năm 2022 đến tháng 5 năm 2025. Nhật ký cho thấy tài khoản này đã được truy cập từ Caracas và sau đó từ Osaka, Nhật Bản, chưa đầy 10 giờ sau đó — một chuỗi không thể xảy ra về mặt vật lý mà các chuyên gia cho rằng lẽ ra phải kích hoạt một đánh giá tự động tại bất kỳ tổ chức tài chính được quản lý nào.

Các tài khoản đã nhận 29 triệu USD từ các ví bị đóng băng vì liên quan đến khủng bố

Mạng lưới 13 tài khoản này cũng có liên kết tài chính trực tiếp với các hoạt động bất hợp pháp. Các tài khoản đã nhận tổng cộng 29 triệu USD stablecoin USDT từ các ví sau đó đã bị chính quyền Israel đóng băng như một phần của các hành động thực thi chống khủng bố.

Mối liên hệ này với tài trợ khủng bố đặc biệt gây tổn hại, vì thỏa thuận nhận tội ban đầu của Binance đã giải quyết các thất bại trong việc báo cáo các giao dịch liên quan đến các nhóm như al-Qaeda và ISIS. Bằng chứng mới cho thấy các giao thức giám sát thời gian thực và thẩm định tăng cường đã hứa hẹn có thể chưa được triển khai hiệu quả, khiến sàn giao dịch phải đối mặt với các hình phạt tiếp theo vì vi phạm các điều khoản dàn xếp của mình.