Tóm tắt điều hành
Coinbase đã gửi phản hồi toàn diện tới Yêu cầu bình luận của Bộ Tài chính Hoa Kỳ về “Các phương pháp đổi mới để phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số”. Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu lập luận rằng các quy tắc hiện hành của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) đã lỗi thời đối với không gian tài sản kỹ thuật số và ủng hộ việc chuyển sang tuân thủ theo hướng công nghệ. Đề xuất này nhấn mạnh việc sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI), giao diện lập trình ứng dụng (API), danh tính phi tập trung và phân tích blockchain để tăng cường nỗ lực chống rửa tiền (AML), thay vì thực hiện các quy định nghiêm ngặt hơn, có khả năng phản tác dụng. Lập trường này phù hợp với quan điểm của công ty rằng đổi mới là rất quan trọng trong cuộc chiến chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trong bối cảnh kỹ thuật số đang phát triển.
Chi tiết sự kiện: Đề xuất AML dựa trên công nghệ của Coinbase
Coinbase đang thúc giục Bộ Tài chính Hoa Kỳ thiết lập các "bến cảng an toàn" quy định cho các công ty triển khai AI một cách có trách nhiệm trong các chương trình tuân thủ AML và trừng phạt của họ. Giám đốc Pháp lý của công ty, Paul Grewal, tuyên bố, “Khi những kẻ xấu đổi mới trong tội phạm tài chính, những người tốt cần đổi mới để theo kịp.” Đề xuất khuyến nghị các bến cảng an toàn này ưu tiên quản trị, giám sát của con người và kết quả có thể đo lường được, thoát khỏi cách tiếp cận quy định một kích cỡ phù hợp cho tất cả. Coinbase cho rằng AI có thể giảm sai sót, tạo điều kiện xử lý giao dịch theo thời gian thực và cho phép các nhóm tuân thủ tập trung vào các hoạt động có rủi ro cao hơn. Sàn giao dịch nhấn mạnh rằng sự không chắc chắn về các ứng dụng được phép của AI đã ngăn cản các công ty Hoa Kỳ tận dụng hoàn toàn công nghệ này cho mục đích AML.
Hơn nữa, Coinbase ủng hộ việc công nhận ID phi tập trung và bằng chứng không kiến thức là các phương pháp hợp lệ để nhận dạng khách hàng theo tiêu chuẩn BSA. Họ cũng chứng thực phân tích blockchain biết-giao-dịch-của-bạn (KYT) là một cách tiếp cận hiệu quả hơn để phát hiện các luồng bất hợp pháp so với các hệ thống báo cáo ngân hàng truyền thống. Công ty khẳng định rằng BSA hiện tại, một đạo luật năm 1970, dẫn đến các báo cáo giá trị thấp và thu thập dữ liệu quá mức, làm lộ dữ liệu người tiêu dùng mà không ngăn chặn đáng kể các mạng lưới tội phạm.
Tác động thị trường
Đề xuất của Coinbase báo hiệu một nỗ lực chiến lược để định hình tương lai quy định của tài sản kỹ thuật số, có khả năng ảnh hưởng đến hệ sinh thái Web3 rộng lớn hơn và xu hướng áp dụng của doanh nghiệp. Bằng cách ủng hộ các giải pháp dựa trên công nghệ, Coinbase nhằm mục đích thúc đẩy một môi trường nơi việc tuân thủ có thể được hợp lý hóa và đổi mới được khuyến khích. Kết quả của cuộc đối thoại này với Bộ Tài chính có thể tạo tiền lệ cho cách các công ty tài sản kỹ thuật số quản lý các nghĩa vụ AML, có khả năng dẫn đến các khuôn khổ tuân thủ hiệu quả hơn và ít gánh nặng hơn. Việc công nhận danh tính phi tập trung và phân tích blockchain cũng có thể thúc đẩy sự phát triển và áp dụng hơn nữa của các công nghệ này trong lĩnh vực tài chính, tăng cường bảo mật và quyền riêng tư cho người dùng trong khi vẫn duy trì sự giám sát quy định.
Bình luận của chuyên gia
Paul Grewal, Giám đốc Pháp lý của Coinbase, nhấn mạnh sự cần thiết của các giải pháp hiện đại để chống lại tội phạm tài chính hiện đại. Ông đã trình bày rõ lập trường của công ty rằng sự rõ ràng từ Bộ Tài chính về các trường hợp sử dụng AI, cùng với sự hợp tác công-tư thông qua các hộp cát quy định, là rất cần thiết để thúc đẩy các thực tiễn tuân thủ. Công ty lập luận rằng tội phạm tài chính hiện đại đòi hỏi các giải pháp hiện đại tương tự, nêu bật bản chất lỗi thời của các quy định hiện hành trong việc giải quyết các hoạt động bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số tinh vi.
Bối cảnh rộng hơn: Các cách tiếp cận quy định khác nhau
Sự tham gia chủ động của Coinbase với Bộ Tài chính diễn ra trong bối cảnh các cuộc tranh luận đang diễn ra tại Washington liên quan đến giám sát tiền điện tử. Đề xuất này trái ngược với một dự thảo gần đây từ các thành viên Đảng Dân chủ thuộc Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, nhằm ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp thông qua tài chính phi tập trung (DeFi). Đề xuất DeFi của Thượng viện đã vấp phải sự chỉ trích từ các nhà lãnh đạo ngành, những người cảnh báo rằng nó có thể cấm hiệu quả DeFi và phát triển ví bằng cách mở rộng giám sát quy định, gắn nhãn các nhà phát triển là trung gian tài chính và cấp cho Bộ Tài chính quyền rộng rãi để hạn chế các giao thức. Điều này làm nổi bật một sự khác biệt đáng kể trong các cách tiếp cận: Coinbase ủng hộ việc tuân thủ đổi mới, được hỗ trợ bởi công nghệ trong các khuôn khổ hiện có, so với các nỗ lực lập pháp đề xuất các khuôn khổ mới, có khả năng hạn chế đối với các thực thể DeFi. Kết quả của các cuộc thảo luận này có thể sẽ định hướng quỹ đạo quy định cho tài sản kỹ thuật số ở Hoa Kỳ, ảnh hưởng đến cả tăng trưởng ngành và tâm lý nhà đầu tư. Sự không chắc chắn do các quan điểm lập pháp và quy định khác nhau này tạo ra góp phần vào tâm lý thị trường phức tạp liên quan đến đổi mới và tiêu chuẩn tuân thủ trong tương lai đối với tài sản kỹ thuật số. Hợp tác công-tư, như Coinbase đề xuất, có thể đưa ra một con đường để hài hòa các tầm nhìn cạnh tranh này và thúc đẩy đổi mới có trách nhiệm.
Edgen Crypto·Oct 20 2025, 21:34