HKMA ra mắt EnsembleTX cho tiền gửi được mã hóa và tài sản kỹ thuật số

Tóm tắt điều hành

Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã khởi xướng EnsembleTX, giai đoạn thử nghiệm của Dự án Ensemble, nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch giá trị thực bằng cách sử dụng tiền gửi được mã hóa và tài sản kỹ thuật số. Động thái chiến lược này nhằm mục đích tăng cường tốc độ, tính minh bạch và hiệu quả của các khoản thanh toán tài chính trong một môi trường được kiểm soát, đánh dấu một bước tiến đáng kể trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của Hồng Kông.

Chi tiết sự kiện

EnsembleTX đại diện cho sự tiến bộ từ Ensemble Sandbox, kể từ tháng 8 năm 2024, đã cho phép những người tham gia ngành tài chính thử nghiệm các giao dịch tài sản kỹ thuật số với các khoản tiền gửi được mã hóa thử nghiệm. Giai đoạn thử nghiệm, dự kiến sẽ hoạt động trong suốt năm 2026, được thiết kế để cho phép những người tham gia thị trường sử dụng tiền gửi được mã hóa cho các giao dịch quỹ thị trường tiền tệ và tối ưu hóa quản lý thanh khoản và kho bạc theo thời gian thực. HKMA đang hợp tác với Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) để thúc đẩy ứng dụng thực tế của công nghệ mã hóa trên nhiều lĩnh vực tài chính khác nhau.

Cơ chế tài chính và thành công thí điểm

Ban đầu, việc thanh toán liên ngân hàng các giao dịch tiền gửi được mã hóa trong EnsembleTX sẽ được thực hiện thông qua hệ thống Thanh toán Tổng tức thời bằng Đô la Hồng Kông (HKD RTGS). Môi trường thử nghiệm dự kiến sẽ được cải tiến dần dần để hỗ trợ thanh toán 24/7 bằng Tiền tệ Ngân hàng Trung ương được mã hóa (CeBM), tiếp tục hợp lý hóa các hoạt động liên tục. Một dự án thí điểm thương mại đáng chú ý đã trình diễn thành công quy trình làm việc từ đầu đến cuối liên quan đến ChinaAMC (HK), Futu Securities International (Hong Kong) Limited, Bank of China (Hong Kong) Limited (BOCHK) và Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited (SCBHK). Trong kịch bản này, Futu đã khởi xướng chuyển tiền gửi được mã hóa (TD) liên ngân hàng từ BOCHK sang SCBHK, sau đó cho phép đăng ký vào quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa của ChinaAMC (HK), với các đơn vị quỹ được lưu giữ tại SCBHK. Quá trình này, được thanh toán liền mạch trong môi trường EnsembleTX, nhấn mạnh tiềm năng của tiền gửi được mã hóa để tăng cường tính minh bạch và hiệu quả giao dịch.

Ý nghĩa thị trường rộng lớn hơn

Việc ra mắt EnsembleTX nhấn mạnh cam kết của Hồng Kông trong việc phát triển một hệ sinh thái mã hóa mạnh mẽ và duy trì vị thế là một trung tâm tài chính hàng đầu trong không gian Web3. Sáng kiến này, cùng với các sáng kiến khác trên toàn cầu, đóng góp vào lĩnh vực tiền mặt được mã hóa đang phát triển, tính đến tháng 9 năm 2025, có gần 300 tỷ đô la lưu thông, chủ yếu là stablecoin. Trong khi stablecoin cung cấp các đường ray thanh toán 24/7 bên ngoài thanh toán bù trừ truyền thống, các sáng kiến như EnsembleTX tập trung vào việc tích hợp tiền gửi được mã hóa và tài sản trong thế giới thực vào các khung pháp lý tài chính. Sự mở rộng của các kho bạc và quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa, đã tăng 80% lên 8 tỷ đô la trong năm qua, cho thấy một xu hướng công nghiệp rộng lớn hơn hướng tới số hóa các công cụ tài chính. Sự phát triển chiến lược này của HKMA có thể đẩy nhanh việc doanh nghiệp áp dụng tài sản kỹ thuật số và ảnh hưởng đến các cách tiếp cận quy định toàn cầu đối với tài chính được mã hóa, đặc biệt khi các thực thể tài chính lớn khác như CME Group đang lên kế hoạch giao dịch hợp đồng tương lai và quyền chọn tiền điện tử 24/7 vào đầu năm 2026.