Tập đoàn ORQO ra mắt tại Abu Dhabi với 370 triệu USD tài sản, dự kiến cung cấp lợi suất trên chuỗi cho stablecoin RLUSD của Ripple, thúc đẩy mã hóa RWA.

Tóm tắt điều hành

Tập đoàn ORQO đã ra mắt tại Abu Dhabi, hợp nhất bốn công ty tài chính truyền thống và tiền điện tử với 370 triệu USD tài sản đang quản lý. Tập đoàn dự định cung cấp lợi suất trên chuỗi được hỗ trợ bởi tín dụng tư nhân cho stablecoin RLUSD của Ripple thông qua nền tảng lợi suất của mình, Soil, hoạt động trên XRP Ledger. Sáng kiến này nhấn mạnh sự tăng tốc trong việc chấp nhận mã hóa tài sản thế giới thực (RWA) của các tổ chức và sự trưởng thành của tài chính phi tập trung (DeFi).

Chi tiết sự kiện

Tập đoàn ORQO chính thức bắt đầu hoạt động tại Abu Dhabi, tích hợp bốn thực thể riêng biệt bao gồm quản lý tài chính truyền thống và tài sản tiền điện tử. Tập đoàn mới thành lập quản lý 370 triệu USD tài sản. Mục tiêu chính là cung cấp dịch vụ lợi suất trên chuỗi cho stablecoin RLUSD của Ripple thông qua bộ phận lợi suất chuyên dụng của mình, Soil. Nền tảng này được thiết kế để hoạt động trên XRP Ledger. ORQO hiện đang có giấy phép hoạt động ở Châu Âu và đang tích cực tìm kiếm sự chấp thuận từ Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSRA) ở Abu Dhabi để mở rộng dấu ấn ở Trung Đông. Giao thức DeFi Soil được phát triển để tuân thủ MiCA, phù hợp với các tiêu chuẩn quy định của Châu Âu. Nicholas Motz, CEO của ORQO, tuyên bố việc ra mắt này đại diện cho một cơ hội để thiết lập sự hiện diện quản lý tài sản trên chuỗi toàn cầu.

Cơ chế tài chính của lợi suất RLUSD

Soil hoạt động như một giao thức cho vay dựa trên blockchain, được thiết kế để thu hẹp khoảng cách giữa thị trường tài chính truyền thống và hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách tạo điều kiện cho các khoản nợ doanh nghiệp và đầu tư thu nhập cố định. Nền tảng này cung cấp Tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR) cố định dao động từ 5% đến 8% cho stablecoin RLUSD. Các lợi suất này được tạo ra từ các tài sản cơ bản, bao gồm Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn, quỹ thị trường tiền tệ (MMF), các khoản vay quỹ phòng hộ tiền điện tử và các chiến lược tín dụng tư nhân. Các khoản vay chủ yếu được mở rộng cho Doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ nợ tư nhân. Mỗi khoản vay được phê duyệt đều được thế chấp đầy đủ bằng Tài sản thế giới thực, được củng cố bằng các tài liệu pháp lý toàn diện như cam kết đăng ký trên cổ phiếu, thế chấp tài sản và bảo lãnh cá nhân. Soil sử dụng Quỹ bảo lãnh đa chuỗi, được tài trợ bởi một phần lợi nhuận của giao thức, để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ khỏi các tổn thất tiềm ẩn. Ripple đã làm rõ rằng mặc dù RLUSD không vốn có tính chia sẻ lợi suất, các nền tảng bên thứ ba như Soil được phép cung cấp lợi suất, tùy thuộc vào khung pháp lý riêng của họ. Soil hoạt động trong một khuôn khổ quy định, tuân thủ luật EU và đã hoàn thành thành công cuộc kiểm toán bảo mật bởi Hacken.

Chiến lược kinh doanh & định vị thị trường

Chiến lược của Tập đoàn ORQO phản ánh một xu hướng rộng lớn hơn trong việc tích hợp các công cụ tài chính truyền thống, chẳng hạn như tín dụng tư nhân, vào cơ sở hạ tầng blockchain. Thị trường mã hóa RWA đang trải qua sự tăng trưởng đáng kể, với các dự báo ước tính sẽ tăng từ 185 tỷ USD vào năm 2024 lên 18,9 nghìn tỷ USD vào năm 2033, có khả năng đạt 30 nghìn tỷ USD vào năm 2030 khi stablecoin được bao gồm. Động thái chiến lược này đưa ORQO phù hợp với các tổ chức tài chính lớn đang khám phá mã hóa RWA, được minh chứng bằng các sáng kiến như quỹ BUIDL của BlackRock. Bằng cách thiết lập hoạt động tại Abu Dhabi, ORQO góp phần định vị tiểu vương quốc này như một trung tâm toàn cầu quan trọng cho các hoạt động tiền điện tử và RWA của tổ chức. Thiết kế XRPL-native của nền tảng Soil nhằm mục đích cung cấp quyền truy cập cấp tổ chức vào lợi suất thế giới thực trong hệ sinh thái XRP Ledger, định vị nó như một giao thức lợi suất tuân thủ trên XRPL. Cách tiếp cận này cũng tận dụng logic giao dịch tích hợp của XRPL, được coi là có lợi thế bảo mật so với các hợp đồng thông minh EVM truyền thống.

Ý nghĩa thị trường rộng lớn hơn

Việc ra mắt Tập đoàn ORQO và các kế hoạch của nó cho các nền tảng lợi suất RLUSD có thể xúc tác dòng vốn đáng kể vào các tài sản thế giới thực được mã hóa. Sự phát triển này dự kiến sẽ củng cố vị thế của Abu Dhabi như một khu vực pháp lý hàng đầu về đổi mới tiền điện tử và Web3. Hơn nữa, sáng kiến này được thiết lập để nâng cao tiện ích và việc áp dụng cả XRP Ledger và stablecoin RLUSD, thúc đẩy sự tham gia rộng rãi hơn của các tổ chức vào DeFi và mã hóa RWA. Cách tiếp cận có cấu trúc để tạo ra lợi suất, được hỗ trợ bởi các tài sản hữu hình và tuân thủ quy định, có thể phục vụ như một mô hình cho các liên doanh tổ chức trong tương lai trong không gian tài sản kỹ thuật số, tăng cường niềm tin thị trường tổng thể và thu hút những người tham gia mới vào hệ sinh thái.