Tóm tắt điều hành
Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) tại Hàn Quốc đã báo cáo sự gia tăng đáng kể các giao dịch tài sản ảo đáng ngờ từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025, với 36.684 trường hợp, dẫn đến các lời kêu gọi tăng cường giám sát quy định, đặc biệt đối với stablecoin. Giá trị của các hoạt động bất hợp pháp này đạt 9,56 nghìn tỷ Won Hàn Quốc, khoảng 7,2 tỷ USD, chủ yếu do các vụ chuyển tiền bất hợp pháp.
Chi tiết sự kiện
Dữ liệu từ Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc cho thấy sự gia tăng đáng kể các giao dịch tài sản ảo đáng ngờ, với 36.684 Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STRs) được các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nộp từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025. Con số này vượt quá 35.734 báo cáo được ghi nhận trong toàn bộ hai năm trước cộng lại. Tổng giá trị liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp này đạt 9,56 nghìn tỷ Won Hàn Quốc, khoảng 7,2 tỷ USD. Chuyển tiền bất hợp pháp chiếm phần lớn, chiếm 90,2% các giao dịch đáng ngờ được báo cáo này. Nghị sĩ Jin Seong-jun của Đảng Dân chủ đã thu thập dữ liệu này, nhấn mạnh quy mô ngày càng tăng của vấn đề.
Cơ chế tài chính & Chiến lược kinh doanh
Sự gia tăng các hoạt động bất hợp pháp chủ yếu liên quan đến rửa tiền và chuyển tiền không có giấy phép sử dụng tài sản tiền điện tử. Văn phòng Công tố Tối cao đang tích cực truy lùng các quỹ tiền điện tử bất hợp pháp, bao gồm việc mua phần mềm chuyên dụng để theo dõi các giao dịch và nguồn gốc, đặc biệt đối với các trường hợp liên quan đến hơn 7,2 tỷ USD tiền được chuyển bất hợp pháp ra nước ngoài thông qua một sàn giao dịch tiền điện tử. Những nỗ lực này phù hợp với những thách thức rộng lớn hơn trong việc thực thi Chống rửa tiền (AML) trong hệ sinh thái tiền điện tử. Trên toàn cầu, stablecoin có liên quan đến 63% các giao dịch rửa tiền bất hợp pháp được xác định vào năm 2024, cho thấy vai trò quan trọng của chúng trong các hoạt động đó. Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số (DABA) được đề xuất ở Hàn Quốc nhằm giải quyết các cơ chế này bằng cách yêu cầu các nhà phát hành tư nhân được cấp phép của stablecoin định danh bằng won phải duy trì vốn điều lệ tối thiểu 500 triệu KRW và dự trữ 100% bằng tài sản tương đương tiền pháp định được giữ trong các tài khoản cách ly phá sản.
Hàm ý thị trường
Sự gia tăng đáng kể các giao dịch tài sản ảo bất hợp pháp này đặt ra rủi ro gia tăng Sợ hãi, Không chắc chắn và Nghi ngờ (FUD) trong thị trường tiền điện tử Hàn Quốc. Dự kiến nó sẽ đẩy nhanh việc thực hiện các quy định tài sản ảo nghiêm ngặt hơn trong nước, đặc biệt nhắm vào stablecoin và việc sử dụng chúng trong các hoạt động bất hợp pháp. Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số (DABA), được giới thiệu vào tháng 6 năm 2025, là một sáng kiến lập pháp quan trọng được thiết kế để hiện đại hóa giám sát và thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư. Các điều khoản của nó, bao gồm cấp phép nghiêm ngặt cho Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) và giám sát tăng cường của Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) và Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (BOK), có thể ảnh hưởng đến các khung pháp lý ở các khu vực pháp lý khác và có khả năng tác động đến việc tiếp cận thị trường toàn cầu cho các thực thể Hàn Quốc. Xu hướng này dự kiến sẽ dẫn đến việc tăng cường các biện pháp AML/CFT (Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố) trên toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử rộng lớn hơn.
Bình luận của chuyên gia
Nghị sĩ Jin Seong-jun của Đảng Dân chủ ủng hộ việc tăng cường giám sát các tài sản ảo mới, đặc biệt là stablecoin, để giảm thiểu rủi ro tội phạm ngoại hối. Quan điểm này nhấn mạnh ý định lập pháp nhằm thắt chặt kiểm soát. Khung pháp lý của Hàn Quốc, như được nêu trong Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số, nhằm mục đích cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới và đảm bảo ổn định tài chính. Các biện pháp như yêu cầu giám sát giao dịch thời gian thực, kiểm toán của bên thứ ba và bảo hiểm lưu ký cho các nhà phát hành stablecoin nhằm mục đích giảm thiểu các rủi ro như gian lận và mất ổn định hệ thống.
Bối cảnh rộng hơn
Sự gia tăng các giao dịch tài sản ảo bất hợp pháp ở Hàn Quốc diễn ra trong bối cảnh tội phạm tiền điện tử toàn cầu ngày càng tăng. Dòng tiền điện tử bất hợp pháp đạt khoảng 40,9 tỷ USD vào năm 2024, với khối lượng rửa tiền liên quan đến tiền điện tử tăng 23% so với năm 2023. Trên toàn cầu, chỉ 40 trong số 138 khu vực pháp lý phần lớn tuân thủ các khuyến nghị của FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính), cho thấy những điểm mù thực thi rộng rãi. Bối cảnh tội phạm tài chính toàn cầu, bao gồm các hoạt động dựa trên tiền điện tử, có thể khiến nền kinh tế thế giới thiệt hại tới 2 nghìn tỷ USD hàng năm. Giai đoạn giữa năm 2025 đã chứng kiến hơn 2,17 tỷ USD bị đánh cắp từ các dịch vụ tiền điện tử trên toàn cầu, vượt tổng số của cả năm 2024, với các dự báo cho thấy số tiền bị đánh cắp có thể đạt 4 tỷ USD vào cuối năm. Xu hướng toàn cầu này làm nổi bật sự tinh vi ngày càng tăng của các tác nhân bất hợp pháp và nhu cầu cấp thiết về các khung pháp lý mạnh mẽ và công nghệ theo dõi tiên tiến, chẳng hạn như những gì chính quyền Hàn Quốc đang tìm kiếm. Cách tiếp cận của Hàn Quốc, đặc trưng bởi sự giám sát chặt chẽ và các ưu đãi thị trường, đang định vị nước này là một người chơi quan trọng trong việc định hình bối cảnh quy định fintech toàn cầu.
Edgen Crypto·Sep 22 2025, 01:12