California đóng cửa 42 máy ATM tiền điện tử sau 14.000 vi phạm

Các cơ quan quản lý California đã ra lệnh cho Hermes Bitcoin đóng cửa 42 ki-ốt tài sản kỹ thuật số và vĩnh viễn ngừng hoạt động tại tiểu bang này, sau một thỏa thuận dàn xếp về hơn 14.000 vi phạm luật tài chính tiểu bang được ghi nhận kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024.

"Công ty đã tham gia vào nhiều vi phạm liên quan đến hạn mức giao dịch, phí, công bố thông tin, biên lai và tuân thủ chống rửa tiền," Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI) cho biết trong thỏa thuận dàn xếp được công bố ngày 18 tháng 5.

Thỏa thuận chi tiết hơn 3.000 giao dịch với phí vượt quá mức trần pháp lý của tiểu bang và 14.120 trường hợp biên lai không đúng quy định. Hermes cũng bị cáo buộc chấp nhận nhiều hơn hạn mức 1.000 USD mỗi ngày cho mỗi khách hàng và không thu thập thông tin nhận dạng bắt buộc, theo DFPI.

Hành động chống lại Hermes, công ty phải đóng cửa tất cả các ki-ốt trước ngày 20 tháng 5 năm 2026, là minh chứng cho lập trường quản lý cứng rắn hơn đối với các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, sau lệnh cấm tương tự trên toàn tiểu bang ở Minnesota và việc phá sản gần đây của nhà điều hành lớn Bitcoin Depot.

Cuộc trấn áp diện rộng các ki-ốt tiền điện tử của California

Hành động thực thi bắt nguồn từ Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California (DFAL), đạo luật thiết lập khung giám sát chính thức cho các nhà điều hành ki-ốt tài sản kỹ thuật số. Luật bắt buộc phải có giấy phép, giới hạn phí ở mức cao hơn giữa 5 USD hoặc 15% giao dịch và giới hạn giao dịch ở mức 1.000 USD mỗi người mỗi ngày.

Theo DFPI, nhà điều hành Anh Management, LLC, kinh doanh dưới tên Hermes Bitcoin, đã vi phạm các quy tắc này một cách có hệ thống. Thỏa thuận dàn xếp bao gồm một khoản phạt hành chính treo trị giá 9,9 triệu USD, khoản phạt này sẽ phải thanh toán nếu công ty không tuân thủ các điều khoản đóng cửa. Hành động này diễn ra sau các lệnh yêu cầu ngừng hoạt động được ban hành cho Hermes và một thực thể liên quan vào cuối năm 2025 vì các lỗi tuân thủ tương tự.

Một xu hướng giám sát quốc gia

Động thái ở California không phải là một sự kiện đơn lẻ. Nó phản ánh xu hướng ngày càng tăng của các hành động cấp tiểu bang nhằm kiềm chế ngành công nghiệp ki-ốt tiền điện tử, vốn đối mặt với sự chỉ trích vì tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo và hoạt động trong các vùng xám về quy định.

Trong một diễn biến song song, Minnesota đã ban hành một luật có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2026, cấm các máy ATM tiền điện tử trên toàn tiểu bang. Động thái này là một phần của dự luật tài chính rộng lớn hơn nhằm trao quyền cho các ngân hàng địa phương cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử, tạo ra một sự phân kỳ quản lý rõ ràng giữa các dịch vụ tiền điện tử do tổ chức dẫn dắt và các ki-ốt độc lập. Sự thúc đẩy của tiểu bang diễn ra khi một trong những nhà cung cấp ATM Bitcoin lớn nhất, Bitcoin Depot, đã nộp đơn xin phá sản trong bối cảnh các thách thức pháp lý và quản lý ngày càng tăng.

Đối với các nhà điều hành ki-ốt tiền điện tử, trường hợp của Hermes Bitcoin đóng vai trò như một lời cảnh báo đanh thép. Việc tích tụ hơn 14.000 vi phạm công bố thông tin và hàng nghìn giao dịch không tuân thủ cho thấy sự thất bại cơ bản trong việc thực hiện hoặc tuân thủ các hệ thống tuân thủ bắt buộc, một sự lơ là mà các cơ quan quản lý không còn sẵn lòng dung thứ.

Bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.