Những điểm chính:
Công tố viên Mỹ Jeanine Pirro đã trát đòi JPMorgan Chase và Bank of America như một phần của cuộc điều tra liệu các ngân hàng này có bất hợp pháp "debank" (cắt dịch vụ tài chính) khách hàng vì lý do chính trị hay không, theo tờ Wall Street Journal đưa tin hôm thứ Tư.
Cuộc điều tra theo sau một trong những bất bình chính của Tổng thống Donald Trump sau thất bại bầu cử năm 2020 — rằng các tổ chức tài chính đã cắt dịch vụ đối với những người bảo thủ và các thực thể liên quan đến Trump. Pirro, công tố viên liên bang hàng đầu tại Đặc khu Columbia do Trump bổ nhiệm, đang yêu cầu các hồ sơ nội bộ về việc đóng tài khoản và từ chối dịch vụ, theo những người quen thuộc với vấn đề này.
"'Debanking' đã trở thành điểm nóng trong cuộc tranh luận rộng hơn về khả năng tiếp cận tài chính và tự do ngôn luận," James Okafor, nhà phân tích vĩ mô tại Edgen, cho biết. "Các trát đòi này báo hiệu rằng Bộ Tư pháp đang coi đây là vấn đề tiềm ẩn về quyền công dân hoặc chống phân biệt đối xử, điều này có thể buộc các ngân hàng phải đại tu các khuôn khổ đánh giá rủi ro của họ."
JPMorgan Chase, ngân hàng lớn nhất Mỹ về tài sản với 3.900 tỷ USD, và Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai với 3.200 tỷ USD, đều xác nhận đã nhận được trát đòi và cho biết họ đang hợp tác. Các ngân hàng từ chối bình luận về các tài khoản hoặc khách hàng cụ thể đang bị xem xét. Cổ phiếu JPMorgan giảm 1,8% trong phiên giao dịch chiều thứ Tư, trong khi Bank of America giảm 2,1%, hoạt động kém hơn so với mức giảm 0,3% của chỉ số S&P 500 rộng hơn.
Cuộc điều tra đánh dấu hành động liên bang mạnh mẽ nhất cho đến nay đối với 'debanking' — một hoạt động mà các tổ chức tài chính đóng hoặc từ chối tài khoản của cá nhân hoặc doanh nghiệp dựa trên rủi ro về danh tiếng, quy định hoặc chính trị. Trong thời kỳ hậu tổng thống của Trump, một số thực thể liên quan đến hoạt động kinh doanh và chính trị của ông đã báo cáo bị các ngân hàng cắt dịch vụ, bao gồm ngân hàng cho vay chính của Tổ chức Trump và các đối tác tài chính của liên doanh truyền thông xã hội của ông.
Các trát đòi yêu cầu tài liệu từ năm 2020, khi một làn sóng đóng tài khoản ngân hàng diễn ra sau cuộc bạo loạn ngày 6/1 tại Điện Capitol. Các ngân hàng đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan về mặt pháp lý: các quy định chống rửa tiền liên bang yêu cầu họ giám sát rủi ro của khách hàng, nhưng các nhà phê bình cho rằng chính những quy định đó đã được sử dụng làm vỏ bọc cho sự phân biệt đối xử chính trị. Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cho biết họ không chỉ đạo các ngân hàng về việc phục vụ khách hàng nào, khiến ranh giới pháp lý trở nên không rõ ràng.
Nếu cuộc điều tra phát hiện ra sự phân biệt đối xử chính trị có hệ thống, các ngân hàng có thể phải đối mặt với các khoản tiền phạt theo Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng (Equal Credit Opportunity Act) hoặc luật bảo vệ người tiêu dùng cấp tiểu bang. Chỉ riêng chi phí pháp lý có thể lên tới hàng trăm triệu USD cho toàn ngành, dựa trên các hành động thực thi trước đây của Bộ Tư pháp đối với các ngân hàng lớn. Cuộc điều tra cũng đặt ra triển vọng về các quy định liên bang mới xác định khi nào ngân hàng có thể từ chối dịch vụ — một kết quả về mặt quy định sẽ định hình lại các hoạt động tuân thủ trên toàn bộ lĩnh vực.
Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
