Edgen Crypto·Nov 06 2025, 13:24Coinbase Europe Limited 因其交易監控系統在 2021 年至 2022 年間的技術錯誤而與愛爾蘭中央銀行達成 2470 萬美元的和解，影響了 31% 的交易。
美國加密貨幣交易所 Coinbase 的歐洲分支機構 Coinbase Europe Limited 已與 愛爾蘭中央銀行 達成 2470 萬美元（2150 萬歐元） 的和解。該和解旨在解決 Coinbase 交易監控系統在 2021 年至 2022 年間發生的技術故障。這些故障導致部分交易未能有效篩選可疑活動，影響了在此期間 Coinbase Europe 所有交易的約 31%，累計價值超過 2020 億美元。
問題源於 Coinbase 21 個監控“場景”中的五個特定 編碼錯誤。這些錯誤導致交易所的內部合規軟體無法完全篩選包含特殊字元的某些加密貨幣地址。Coinbase 透過內部測試發現了問題，隨後在數週內糾正了錯誤，並啟動了對所有受影響交易的重新審查。
在此次審查中，大約 185,000 筆交易被標記，導致提交了約 2,700 份可疑交易報告 (STRs)，總計約 1500 萬美元。Coinbase 表示，這些報告並非證實存在非法活動，而是根據愛爾蘭反洗錢 (AML) 法律要求提交的。愛爾蘭中央銀行根據 Coinbase 在愛爾蘭 2021 年至 2024 年間估計的平均年收入 4.8 億美元 計算了罰款。
此次和解強調了加密貨幣交易所面臨的日益增長的監管壓力，要求其維護健全的合規基礎設施。對於 Coinbase 而言，罰款和加強監控系統的要求直接對其營運和財務產生了影響。此次事件可能導致其他歐洲監管機構對 Coinbase Europe 和在大陸營運的其他加密貨幣交易所進行更嚴格的審查，可能影響許可和營運要求。此類事件還會影響公眾對中心化加密平台安全性及可信度的看法，強調了透明有效合規措施的重要性。
這並非 Coinbase 首次因合規缺陷而面臨重大監管行動。2023 年，該公司因其合規計劃存在缺陷的指控，與 紐約金融服務部 (NYDFS) 達成 1 億美元 的和解。該和解包括 5000 萬美元 的罰款，以及強制投資額外的 5000 萬美元 用於合規改進。NYDFS 發現，Coinbase 的交易監控系統在 2021 年末累積了超過 100,000 條未審查的警報 的積壓，並且 14,000 名需要加強盡職調查的客戶仍未得到處理。這些綜合監管行動凸顯了 Coinbase 在擴展其合規能力以匹配其快速增長的使用者和交易量方面所面臨的持續挑戰。全球對 反洗錢 (AML) 和 反恐怖主義融資 (CTF) 法規的持續關注意味著，強大、可擴展的合規系統對於數位資產和 Web3 技術的持續營運和更廣泛的機構採用至關重要。