HDFC銀行因470萬美元隱匿存款支付面臨集體訴訟

HDFC銀行因涉嫌隱匿470萬美元用於誘使一家國營企業存款的款項，遭到股東集體訴訟。

「過去兩年來，我觀察到銀行內部某些事件與行為，與我個人的價值觀和道德標準並不一致，」阿塔努·查克拉博蒂在3月18日辭去兼職董事長及獨立董事職務的辭職信中如此寫道。

該訴訟由Holzer & Holzer律師事務所、霍華德·G·史密斯律師事務所及弗蘭克·R·克魯茲律師事務所聯合提起，涵蓋在2023年7月17日至2026年5月26日期間購買HDFC美國存託憑證的投資者。《印度快報》於5月27日報導，HDFC向馬哈拉施特拉邦道路發展公司秘密支付約4.5億盧比，提供6.01%的利率——較其他儲蓄帳戶高出2.51個百分點——同時將差額偽裝為道路安全宣傳活動的贊助費。3月至4月期間進行的內部調查得出結論，包括執行長薩希達爾·賈格迪尚在內的十多名高階主管須承擔責任。

在查克拉博蒂辭職後，HDFC的美國存託憑證於3月18日下跌2.09美元（跌幅7.28%）至26.62美元；在《印度快報》報導後，又於5月27日再跌1.02美元（跌幅4.1%）至23.78美元，兩次下跌均伴隨異常放大的成交量。投資者須在10月12日前提交首席原告動議。

訴狀指控HDFC未揭露以下事實：這些款項已獲高階管理層批准，可能違反禁止不當誘導行為的相關法規及公司政策，並誇大了利息收入和營運支出。該公司已向孟買證券交易所及印度國家證券交易所提交辭職信。

指控的核心在於銀行的存款吸納做法是否違反了禁止構成不當誘導之付款的相關規定。訴狀主張，這些秘密付款誇大了HDFC的利息收入和營運支出，導致其在集體訴訟期間向投資者公布的財務數據具有誤導性。

該訴訟為印度最大民營銀行增加了法律與監管風險，該行可能面臨罰款，其存款業務也將受到更嚴格的審查。這起集體訴訟向在該期間持有證券的投資者尋求未指明金額的損害賠償。投資者將密切關注首席原告的任命以及印度儲備銀行的任何行動。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。