泰國啟動聯合USDT調查，新現金規則鎖定14萬美元存款

泰國金融監管機構正加強對穩定幣流動的監管，鎖定可能繞過授權匯款渠道的USDT交易。

泰國中央銀行與證券監管機構正聯合審計高額USDT交易，針對可能隱瞞所有權或規避授權匯款渠道的穩定幣流動。該調查於7月11日公布，目前已將調查結果提交至證券交易委員會，以採取潛在的紀律處分。

「這些措施旨在應對一個日益嚴重的問題——穩定幣正被用來規避標準金融監管，」泰國央行行長威泰·拉塔納功表示。

這項於2026年第三季啟動的聯合審查，伴隨著新的現金存款規定，要求任何超過500萬泰銖（約14萬美元）的存款都必須驗證資金來源。自2026年4月以來，這些法規已使高額現金提款量減少35%。每月黃金提領量從4,000公斤驟降至約700公斤——降幅高達82%。

推動此波打擊行動的背後有一個具體數據。2026年1月的一項調查發現，泰國平台上約40%的USDT賣家為外國人——該國穩定幣市場中近一半的賣方活動來自非泰國籍人士。

此次調查標誌著泰國金融當局協調監管方式上的顯著轉變。透過整合資源——央行負責貨幣合規，證監會負責數位資產監管——監管機構正建立一張更廣泛的法網，旨在捕捉那些可能遊走於管轄縫隙之間的活動。

諷刺的是，泰國證監會不久前才對穩定幣敞開大門。2025年3月，該監管機構批准USDT和USDC在受監管平台上進行交易，將ICO相關活動中允許的數位資產清單擴展至比特幣、以太幣、瑞波幣和恆星幣之外。目前的調查並未撤銷該批准，但顯示出更為強硬的合規姿態。

對於市場參與者而言，實際影響可能相當顯著。加強審查與合規成本往往會壓縮交易量，尤其是監管機構鎖定的那部分參與者。合法交易者將面臨更多的文書作業和更慢的執行速度。如果相當大一部分USDT交易量來自那些如今面臨更高門檻的外國賣家，泰國交易所的交易量在穩定之前可能會先出現萎縮。

此一發展也使泰國與其他正在收緊穩定幣監管的亞洲司法管轄區站在同一陣線。新加坡金融管理局已對數位資產服務提供者實施嚴格的發牌要求，而香港證券及期貨事務監察委員會則強制要求穩定幣儲備及揭露規則。泰國央行行長表示，預計2026年第四季泰國的執法力道將大幅升級。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。