美方查扣2.25億美元加密資產供詐騙受害者求償，賠付卻陷停滯

土耳其法院於2023年下令沒收一個持有逾1億美元的錢包，以便尼維·考爾（Nivie Kaul）取回她因加密貨幣詐騙而損失的800萬美元中的一部分。在土耳其來得及分配這筆錢之前，美國執法機關已在代號「大鮪魚」（Big Tuna）的行動中接管該錢包及其他資產，合計2.25億美元；該行動的目標是菲律賓一處涉嫌從事詐騙的園區。

結果形成了一個賠償僵局：資產被凍結，受害者身分已確認，卻仍不存在任何機制能將資金從美國保管中轉回給失去錢財的人。考爾是加州居民，原本從事法律顧問工作，在美國執法機關告知她無法提供協助後，她放棄本業、學習加密貨幣追蹤，早已在數位帳本上追蹤自己的資金，並在土耳其提出索賠。土耳其檢方形容她所揭發的網絡，是一個專業洗錢集團，為全球詐騙產業背後的影子經濟輸送資金。

「自行在鏈上追蹤資金的受害者，往往比政府更早抵達法院，這就對同一個錢包產生了相互競爭的權利主張，」追蹤數位資產執法申報文件的加密貨幣監管分析師戴安娜·陳（Diana Chen）表示。「保管並不等同於賠償，而兩者之間的落差，正是這類案件一拖數年的所在。」

這些程序障礙是結構性的，而非偶發。美國的沒收規則通常會將查扣資產送入司法程序，政府必須先確立所有權，之後才能進行任何分配，而受害者必須在規定期限內提出索賠。若外國法院已對同一錢包主張管轄權——土耳其正是如此——這兩套程序並不會自動調和。考爾的索賠正處於這個重疊地帶：一邊是土耳其的沒收命令，另一邊是美國的保管，而對於哪個法院的判決能主導移轉，並無任何議定的規範。

底層詐騙的規模，使這項延宕更具實質影響。考爾一人的損失就超過800萬美元，而土耳其下令沒收的錢包持有逾1億美元。大鮪魚行動合計查扣的2.25億美元，是迄今與詐騙受害者賠償相關的最大單筆加密貨幣查扣案，這意味著此處確立的先例，將主導所有同類案件的處理方式。詐騙受害者幾乎從未能追回款項；大鮪魚行動的錢包曾有一段時間，是現存最明確的例外。

為何保管不等同於賠付

這項區別之所以重要，在於美國政府持有的加密資產並非受害者基金。在執法行動中查扣的資產會進入政府保管，要返還這些資產，必須透過成功的沒收程序並附帶獲批准的索賠流程，或經法院命令的分配。本案兩者皆未產生任何賠付。土耳其指認的錢包仍在美國手中，而2.25億美元的總額也尚未分配給已確認身分的索賠人。

這道落差如今已清楚呈現在詐騙產業所鎖定的散戶使用者眼前。加密貨幣詐騙損失已迫使受害者走向自行追蹤——學習區塊鏈瀏覽器、跨越跨鏈橋追蹤資金、向任何展現出接納態度的法院所在司法管轄區提出索賠——正是因為官方管道進展緩慢。當受害者成功完成這些工作卻仍無法取回款項時，傳遞給市場的教訓便是：能否追回，取決於哪個政府實際掌管私鑰，而非取決於索賠主張的強弱。

與其他司法管轄區相較，這一點更加鮮明。土耳其在考爾提出申請後約一年內，便從調查進展到發出沒收命令，而美國的行動只產生了保管，卻沒有分配機制。對交易所與合規團隊而言，實際意涵在於：查扣公告與受害者賠償公告是兩回事，而後者並無任何公布的時間表。

接下來的情勢，取決於美國當局如何規畫大鮪魚錢包的索賠流程，以及是否承認土耳其的命令。在指定分配機制之前，這2.25億美元仍只是一個新聞標題上的數字，而非一筆追回款項——而考爾的800萬美元也仍未追回，儘管地球另一端的法院早已認定她確實有權拿回這筆錢。

本文僅供參考，不構成投資建議。