Edgen Crypto·Nov 06 2025, 13:24Coinbase Europe Limited 因其交易监控系统在 2021 年至 2022 年间的技术错误而与爱尔兰中央银行达成 2470 万美元的和解，影响了 31% 的交易。
美国加密货币交易所 Coinbase 的欧洲分支机构 Coinbase Europe Limited 已与 爱尔兰中央银行 达成 2470 万美元（2150 万欧元） 的和解。该和解旨在解决 Coinbase 交易监控系统在 2021 年至 2022 年间发生的技术故障。这些故障导致部分交易未能有效筛选可疑活动，影响了在此期间 Coinbase Europe 所有交易的约 31%，累计价值超过 2020 亿美元。
问题源于 Coinbase 21 个监控“场景”中的五个特定 编码错误。这些错误导致交易所的内部合规软件无法完全筛选包含特殊字符的某些加密货币地址。Coinbase 通过内部测试发现了问题，随后在数周内纠正了错误，并启动了对所有受影响交易的重新审查。
在此次审查中，大约 185,000 笔交易被标记，导致提交了约 2,700 份可疑交易报告 (STRs)，总计约 1500 万美元。Coinbase 表示，这些报告并非证实存在非法活动，而是根据爱尔兰反洗钱 (AML) 法律要求提交的。爱尔兰中央银行根据 Coinbase 在爱尔兰 2021 年至 2024 年间估计的平均年收入 4.8 亿美元 计算了罚款。
此次和解强调了加密货币交易所面临的日益增长的监管压力，要求其维护健全的合规基础设施。对于 Coinbase 而言，罚款和加强监控系统的要求直接对其运营和财务产生了影响。此次事件可能导致其他欧洲监管机构对 Coinbase Europe 和在该大陆运营的其他加密货币交易所进行更严格的审查，可能影响许可和运营要求。此类事件还会影响公众对中心化加密平台安全性及可信度的看法，强调了透明有效合规措施的重要性。
这并非 Coinbase 首次因合规缺陷而面临重大监管行动。2023 年，该公司因其合规计划存在缺陷的指控，与 纽约金融服务部 (NYDFS) 达成 1 亿美元 的和解。该和解包括 5000 万美元 的罚款，以及强制投资额外的 5000 万美元 用于合规改进。NYDFS 发现，Coinbase 的交易监控系统在 2021 年末积累了超过 100,000 条未审查的警报 的积压，并且 14,000 名需要加强尽职调查的客户仍未得到处理。这些综合监管行动凸显了 Coinbase 在扩展其合规能力以匹配其快速增长的用户和交易量方面所面临的持续挑战。全球对 反洗钱 (AML) 和 反恐怖主义融资 (CTF) 法规的持续关注意味着，强大、可扩展的合规系统对于数字资产和 Web3 技术的持续运营和更广泛的机构采用至关重要。