澳大利亚加密货币"旅行规则"7月1日生效，无最低门槛要求

澳大利亚加密货币"旅行规则"于7月1日生效，要求所有在该国运营的受监管交易所在每笔转账中收集发送方和接收方的身份信息——且不设最低金额门槛——使该国与欧盟、美国和英国的相关规定保持一致。

"旅行规则并非加密货币特有。它已适用于金融服务的多个领域，并在新加坡、美国、新西兰和英国等地得到实施，"澳大利亚交易所Swyftx欺诈与金融犯罪主管加比·刘易斯表示。"澳大利亚如今也在跟进。"

该规则由澳大利亚交易报告与分析中心执行，要求用户提供其发送或接收加密货币的对象姓名，以及相关平台名称。从受监管交易所向自托管钱包转账时，将要求用户验证其是否拥有该地址。与美国仅对3000美元及以上的转账收集信息不同，澳大利亚未设定最低门槛——这与法国、荷兰和日本的做法一致。

该规则旨在通过增强加密货币转账的可追溯性来防止洗钱、恐怖融资和诈骗行为。澳大利亚议会于2024年通过了该法案，包括Kraken和CoinJar在内的一些交易所已在该截止日期前开始实施。

规则具体要求

从7月1日起，在本地受监管交易所发送和接收的所有加密货币，用户都需要提供额外信息，例如加密货币发送或接收对象的姓名，以及平台名称。对于大多数交易所用户而言，"影响应该非常有限，"刘易斯表示。"他们只需一次性提供所需信息，之后这些信息会被保存以供后续使用。"

从受监管交易所向自托管地址（如冷存储钱包）转账时，用户将被要求验证并声明其是该地址的所有者。"通常只是快速确认钱包属于他们本人，"刘易斯表示。"额外的步骤主要适用于涉及另一方或其他交易所的转账。"

行业与用户反应

部分在澳大利亚运营的加密货币交易所已开始实施旅行规则。Kraken于3月31日开始执行，CoinJar于6月30日开始执行。这些规则使澳大利亚符合金融行动特别工作组2019年发布的指引，该指引首次将旅行规则扩展至加密货币领域。

加密货币用户在网络上反应不一。"有了这些新规定，你可以忘了匿名发送加密货币这回事，"一名Reddit用户写道。另一名用户称"正在考虑将所有资产转移至冷存储"。但也有用户反驳称"受监管平台从来就不是匿名的"，并认为该规则"远没有你们说的那么严重，除非你已经涉及当局会感兴趣的活动。"

该规则可能会减少澳大利亚交易所上以匿名性为导向的活动，可能促使部分用户转向自托管钱包或去中心化平台。它可能会增加交易所的合规成本，但也通过与国际标准接轨使澳大利亚加密货币市场更加合法化，从而吸引寻求监管透明度的机构投资者。

本文仅供信息参考，不构成投资建议。