Baillie Gifford在Solana和以太坊上推出收益率7%的代币化债券基金

拥有118年历史的爱丁堡投资管理公司Baillie Gifford与BNY合作，在以太坊和Solana上推出了"Baillie Gifford增强收益基金"（BAGEY），这是首个公开发售且完全在链上发行的英国监管基金。

该基金并非基于现有基础设施包装而成的代币，而是一个完全原生的链上工具，区块链将作为官方所有权登记簿。

"Baillie Gifford增强收益基金并非置于基金之上的代币。它是一只链上发行的基金，区块链作为登记记录簿。投资者直接持有该基金：直接所有权，直接追索权，"Baillie Gifford数字资产与代币化主管Theo Golden表示。

BAGEY的结构为受英国监管的开放式投资公司（OEIC），为合格投资者提供主动管理型短期公开发行公司债券的投资组合。据该公司称，该基金当前目标收益率约为7%，久期为两年，平均信用评级为BBB。

投资者可使用USDC或法定货币铸造和赎回基金代币，最低投资额为100美元，支持每日交易及每日资产净值计算。该基金面向英国、瑞士和开曼群岛的合格投资者开放，须遵守相关监管规定。

BNY将为该基金提供代币化和钱包基础设施，而NatWest受托与存托服务公司将担任基金的存托人。

"代币化已从概念走向实际应用，此次推出展示了受监管的基金结构如何演变，以适应更加数字化、互联互通的市场需求，"BNY全球投资者解决方案主管Katey Neate表示。

此次推出的背景是传统金融机构向区块链资产发行领域的大举进军。公开区块链上现实世界资产的代币化吸引了大型资产管理公司的兴趣，它们寻求实现基金分销、结算和所有权追踪的现代化。与私有许可型账本实验不同，Baillie Gifford选择以太坊和Solana，使该基金能够与不断增长的链上金融应用、稳定币和去中心化协议生态系统兼容。

Baillie Gifford合伙人Stuart Dunbar表示，代币化"对我们而言并非短期主题，而是金融产品未来构建、分发和使用方式的根本性演变。"

这一布局使Baillie Gifford跻身于越来越多探索代币化基金的传统金融公司之列。贝莱德于2024年在以太坊上推出的BUIDL基金已累计管理超过5亿美元资产，而富兰克林坦伯顿的BENJI代币化货币市场基金则在恒星币和Polygon等多条链上运营。BAGEY同时使用Solana和以太坊，这使其区别于大多数现有的代币化基金产品——后者此前主要局限于以太坊及其二层网络。

本文仅供参考，不构成投资建议。